基本資訊:
年齡: 34 (夫) 29(妻)
年收入(夫)(月薪+bouns): 140W
年收入(妻) (月薪+bouns): 60W (妻)
月薪(夫): 80K
月薪(妻): 50K
小孩: 無 (預計明年1個 後年再1個)
貸款:
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房貸:16K (桃園 尚餘20年) & 21K (新北 尚餘14年)
車貸: 無車貸 (已有一台代步車)
PS: 目前新北房子租人 月租金12K
股票+儲蓄險:
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股票: 50W (2317) & 10W (0050)
美金6年儲蓄險(夫) : 30K US (已繳清)
台幣6年儲蓄險(夫): 75W NT (已繳5年 尚餘一年)
台幣6年儲蓄險(妻:) 40W (已繳5年 尚餘一年)
現金: 30W
醫療險:
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醫療險(夫) : 年繳30K (包含醫療防癌 已繳6年 尚餘14年)
醫療險(妻) : 無 (僅有防癌 20年已繳清)
夫妻生活基本開銷(月):
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家庭生活費(月): 20K
交通費 (月) : 10K
其他開支 (月) : 10K
孝親費 (月) : 10K
房貸: 16K(桃園)&21K(新北) PS 新北房子租人 租金為12K
Total : 75K
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目前情況:
去年結婚幾乎花光之前所有的現金，重新開始檢視兩人的資產以及開銷
1.妻子目前無醫療險，所以預計今年需要幫妻子保醫療險 (預計年繳30K)
2.預計年底開始懷孕，家中只有一部車，丈夫每天桃園-新竹通勤使用，妻子上班距離
20公里，希望明年初-中可以買一台汽車供太太使用(懷孕騎車有點危險...個人認為拉XD)
3.預計明後年開始會有小孩，也需要添加小孩的醫療保單
4.今年底之後儲蓄險會陸續到期，是否應該要再購買其他儲蓄險
5.儲蓄險到期共約 200W 建議是繼續放著滾複利。還是換回做其他投資
6.目前手邊房子都是我們單身時購買，我們希望10~15年可以再購買一間房
(在桃園 約莫50坪 總價落在1200~1500以內)
7.退休金的規劃，夫妻兩人希望退休後還是能夠有每年50W~80W左右的退休收入