簡單回一下原po
其實很多銀行都有類似的財富管理,
或者是存放、往來的金額到一定額度,
就會有專屬的理財專員,當然也可以詢問相關的理財規劃跟投資建議。
我自己也是沒時間分神去考慮投資,之前就一直是找理專,
一年或半年(正常是一年,市場有大波動,
像去年底就有額外再約時間一次)
做一次整體資產配置跟投資標的的調整。
另外單就財富管理來說,除了這些之外,
也要考量這個財富管理計畫有沒有一些額外的權益或服務,
例如手續費減免啦銀行業務的優惠之類的。
我之前是在別間銀行,但那時候也不算是財富管理的計畫,
就是放到一定的資產,接到銀行電話就說他們有配一個理財專員給我,
有時間可以來聊聊blabla。
上個月才轉到星展的豐盛理財,一方面是我國外本來就有辦星展的帳戶,
他們家的豐盛理財有國外提款免手續費,外匯也有減分,所以才換到這邊
你可以先研究一下,
你可以先打去或找時間去一趟星展分行(豐盛理財的分行在信義區),
先看能不能找他們理財專員聊一聊吧,
看符不符合你的需求,給的建議怎麼樣。
這個豐盛理財帳戶也可以直接線上申辦,很快就完成開戶,
也不用特別找時間跑分行,而且晚上下班線上申請也可以,
不受限銀行的營業時間,要線上申辦也是一個方法。