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CFP
[請益] 資產配置請益
作者:
Grerow
(筆尖上的精采)
2018-05-07 13:06:41
32男 無負債 自有房產
年薪約65 (4.7*14)
定存250萬
股票20萬 每年平均殖利率約6.37%
美金保單36萬已繳清 每年配息12000台幣
台幣保單20萬 預期IRR約2.4
定期定額基金約莫15萬
薪資帳戶固定每月存5000 一年約6萬
儲蓄帳戶每年可另存25萬左右
整年的報酬率約2.5%左右
我本身比較偏保守投資
希望在意外發生當下可以馬上拿一筆錢
請問 目前這樣的狀況該如何調整?
未婚單身
希望兩年內可以結婚
故現金部位是否應該大一些?
作者:
uyulala
(The Neverending Story)
2018-05-07 13:30:00
意外發生當下可以馬上拿一筆錢→醫療重疾意外殘廢殘扶?你沒有寫確切的目標,別人不會知道要如何建議結婚的規劃為何,簡單和複雜預算會差很多
作者:
withcloud
(W)
2018-05-07 13:33:00
你的問題應該是去保險版問
作者:
ncumefu
(mefu)
2018-05-07 13:34:00
現金存款部位已經很夠,沒有要買房的話,投資自己吧
作者:
Altair
( )
2018-05-07 13:46:00
看起來就是該有的保險通通沒有?!
作者:
withcloud
(W)
2018-05-07 14:50:00
同1樓說的缺少殘廢殘扶
作者:
psycho1199
(可憐戀花再會啦!)
2018-05-07 17:15:00
居然沒有大額壽險??
作者: bleakviva (tonton)
2018-05-07 21:58:00
大額定期壽險可,大額終身壽險保費很重
作者:
Altair
( )
2018-05-08 08:45:00
C/P值高 C/P值超低
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