36歲男 財務規劃請益
因年紀漸長, 想逐漸建立被動收入部位及增加投資收益
想請教各位版友該如何調整資金部位及使用效益
未婚, 預計2年內在桃園區有買房需求(target under NTD1,000W)
懇請諮詢各位的建議, 感謝!
下面為詳細的資金概況
資產概況, 名下無不動產與家人同住
(可動用)
台幣現金約 NTD 780W (內含 NTD 20W 定存)
美元現金約 NTD 390W (內含 HSBC HK NTD 100W)
股票 NTD 60W (中長期配股息)
基金 NTD 110W(月配息債卷為主, 股票為輔, 退休資金部位)
(短期無法動用)
台幣現金 NTD 50W
美元現金 NTD 170W
月收入: NTD 9.5W (已扣勞健保)
年終分紅: 25~40W
額外收入: NTD 200-500W/Y (不確定性較大, 請暫時忽略)
月固定支出
孝親費 1W
車貸: 2.1W (2年內結清)
信貸: 1.3W (2年內結清)
跟會: 2W (活會)
基金定期定額: 4.2W
(富蘭公用/6K, 富蘭高成長/10K, PIMCO多元收益債/14K)
(摩根美國複合收益/6K, 霸菱歐洲精選/6K)
手機費: 4K
油錢: 0K
生活費: 暫抓 1W
其他支出
保險: 2W5/Y
車險/保養: 5W/Y
旅遊支出: min 20W/Y