想請各位幫忙小弟評估一下目前的投資規劃
年齡35y
居住地南科附近
未婚無女友
年收入約150W
工作還算穩定
自己在老家附近居住
名下有一房還剩400萬 貸款每月約15000
每個月基本開銷約20000
每個月台幣大約可以存5W
目前資產配置為
股市約250W(都是長期定存股~短時間不會賣)
新興市場台幣基金約80萬(定期定額中~一但賺到5%就會贖回~並且以後不再購買基金)
現金約250W
因為身在外商的原因
每半年有美金ESPP發放
我是發放後馬上賣掉
用來定期定額每個月500USD VTI
現在比較苦惱的是利率低~但是房市跟股市都在高點~資金沒地方去
所以想法是先還200W房貸
留下50W以備急用
如果市場下滑的話
就用房子在貸款出來投入股市/房市
想請問各位對我這樣的規劃有何看法呢

請問你理財的最終目標為何？回答完這題，您就能自己調整了

目的是在穩健前提之下讓本金成長~存夠退休金~設定退休金則是至少1500w~當然越高越好

讀讀施昇輝的書吧

把貸款還掉吧～

設定退休金1500萬的規劃是什麼，在房子貸款已還清的前提下每個月生活需要花到多少?考量急慢性疾病的每月照護金額多少把可能的數字抓出來比較實際點現階段來看，規劃可以啊，不過一但結婚就比較難月存五萬