※ [本文轉錄自 Insurance 看板 #1KeGa2PU ]
作者: warmheart629 (暖暖) 看板: Insurance
標題: [險種] [壽險/儲蓄] 22歲女 新保單規劃
時間: Mon Dec 29 15:55:43 2014
代po，請勿再私訊
一、性別：女
二、年齡：22
三、職業/工作內容：學生(有打工月入一萬初，即將畢業)
四、保障需求：儲蓄
五、保費預算：15萬(新台幣)
六、健康告知：無特別病史
七、常用交通工具：機車、大眾交通工具
八、預計規劃：儲蓄+保障（利率至少不要低於目前定存1.38%）
九、現有保險：父母已幫忙保壽險及基本醫療險
保險公司：
購買時間：
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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十、預增保險：
保險公司：南山人壽
商品名稱：南山人壽幸福久久2外幣增額終身壽險（UIL2）
保額/計畫： 2000美元
期間 （繳費期間）6年
保費：年繳802美元，六年共繳4812
（業務員說，六年期滿，解約金可領回5154，相較繳交金額增加342美元，換算IRR值1.9%
左右。如不領回則繼續生息）
本板叮嚀：
1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理
（例：預算一萬，規劃年繳十萬）
2. 理財型保險商品討論時可先索取內部報酬率（IRR）資訊，若誤導請告知板主處理
（例：儲蓄型保單年繳10萬，繳完六年期滿領回100萬，告知報酬率66.67%）