金管會揭國銀防詐5面向缺失 要求完善內控
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金管會今天表示，近期辦理金融機構防詐相關措施的檢查結果，發現金融機構有灰名單機
制運作情形欠妥適、未落實企業戶開立帳戶審查作業等5面向缺失，詐騙集團不斷變化手
法，要求金融機構持續精進作業程序，完善建立內部控制制度。
金管會今天下午召開「本國銀行總經理第59次業務聯繫會議及表揚典禮」，就近期金融重
要政策及關注議題與國銀總經理溝通，同時表揚辦理特定放款方案績優的國銀，並請辦理
無障礙設施較具特色的銀行在會議分享經驗。
金管會晚間發布新聞稿表示，會議針對5面向請銀行支持與配合辦理。第1，持續推動「本
國銀行加強辦理中小企業放款方案」第20期。本期中小企業放款餘額成長的預期目標值由
前期新台幣4200億元增加為4600億元。
第2，持續推動「獎勵本國銀行辦理六大核心戰略產業放款方案」第4期。金管會訂定本期
國銀對六大核心戰略產業放款增加目標值為3800億元，請國銀在兼顧風險控管下，積極對
六大核心戰略產業辦理授信。
第3，亞洲資產管理中心重要措施進度報告。金管會指出，將持續鬆綁法規，營造金融業
發展有利環境，引入更多資金投資台灣，推動台灣實體經濟發展，達到「2年有感、4年有
變、6年有成」，打造具台灣特色的亞洲資產管理中心的目標。
第4，近期主要檢查發現有5項防詐相關缺失。金管會指出，包括金融機構有疑似不法或顯
屬異常交易預警指標建置與執行情形欠妥適、未落實臨櫃關懷提問措施、灰名單機制運作
情形欠妥適、未落實企業戶開立帳戶的審查作業、高風險外籍人士帳戶控管情形欠妥等情
形。
面對詐騙集團詐騙手法不斷變化並滲入相關行業，金管會要求金融機構持續精進作業程序
及管控機制，完善建立內部控制制度，並應加強行員教育訓練及法治觀念，防杜從業人員
偏差行為，共同防範金融詐騙。
第5，強化國銀對海外（包括中國）地區暴險的控管，密切關注國際政經及金融情勢發展
，預先規劃因應各種可能情境，持續加強海外（包括中國）地區暴險控管。
金管會也針對近期重要關注議題說明，請銀行注意及配合辦理，包括降低民眾匯款轉帳錯
誤所衍紛爭處理機制、金管會因應美國對等關稅影響提供之相關金融協助措施，還有銀行
擔任證券投資信託基金銷售機構所涉銷售行為及薪酬制度注意事項。