有點長的故事..
不過這都是很基本的法律常識
雖然報章雜誌新聞媒體總是見得到宣導訊息
但是遇到這類案例, 真得防不慎防
要時時提高警覺性、合理性
講故事前宣導一下
1.任何需要你至ATM做操作管他是不是真得還是騙人的別理他就是了
2.法院及郵局或銀行, 絕對不會要你簽什麼奇怪款單
事發前：
朋友在網路商城購買物品
此項商品已在數月前完成交易
卻在近幾天接獲疑似自稱官方的客服人員
打來提醒用戶有筆呆帳尚未繳清
內容主要是該項商品的訂單還存在
可能會有重複扣款的疑慮
需要用戶提供任何一間信任的銀行客服電話
再請銀行客服打給用戶做取消訂單的動作
電話是：+282528026
事發中(1)：
銀行客服來電要當事人提供名下所有可轉帳的戶頭以便核對是否遭到重複扣款
並詢問是否已到帳戶查詢扣款紀錄
若有則直接做取消動作
若沒有就請當事人至ATM查詢是否被扣款
當事人也上網拍求證確實有筆訂單
但此筆訂單“狀態”是顯示待交易中
而下方也特別註明
“超過60日未匯款 系統自動取消訂單”
電話是當初提供給網購客服的銀行客服電話
沒錯尾碼就是一模一樣, 但是前端是+884
——
相信有點常識的人看到以上都有警覺心了
但是詐騙集團就是用漏洞的方式
讓被害者輕信真有筆呆帳存在
事發中(2)：
被害人在前往銀行路途中, 銀行客服再次來電
要被害人不掛電話至ATM前操作
並重申兩三次要被害人放心
過程完全錄音存證, 讓被害人警戒心下降
一開始要被害人先進手持帳戶查詢餘額
並請被害人提供明細表訊息代號
關於這點是不是降低提防的方法或是特別用意, 就不得而知了
接著銀行客服要被害人做退款的動作
並詢問是否有退款的經驗
被害人告知尚未有退款經驗
客服人員“主動”聲明要被害人至ATM進行操作
一開始要你一步一步用轉帳他行的功能
銀行客服提供銀行代號及要被害人輸入從剛剛得到的訊息代號, 並輸入小額金額
銀行客服指示被害人進行下一張卡操作
這次輸入個人電話, 一樣是小額金額
接著動作如上, 要被害人輸入身分證後9碼
前前後後他總共弄了四張....
再來重頭戲來了
要被害人轉出所有卡片的金額
轉出第一筆, 被害人察覺有異也問銀行客服
為什麼做數據確認, 需要把帳戶金額都轉出
不能用小額金額做帳戶核對嗎?
銀行客服重申這只是做“數據切換”
用來做資料比對
付出的手續費和金額會原封不動還原至帳戶
而被害人不疑有他繼續匯完所有款項
最後銀行客服要被害人一個小時後再去查帳戶有沒有還原帳戶金額, 並約定轉入後會再去電告知
這裡要強調的為什麼是一小時
其實在你轉帳的時候, 車手都已經在提領了
而約定一小時後再去查看, 只是要拖你報案時間及防止人頭帳號被凍結的時機
——
有點想法和常識的人都會想到一開始就是轉個資出去的方法啊...
再來又要轉餘款
你一定會說這太傻眼了
不要問我為什麼.. 他就是傻傻的匯款下去
事發後：
轉完帳當下他好像察覺不妙打165去問
確定是被騙, 也去派出所凍結轉入的帳號
加起來約零星幾千將近萬
他也心知肚明這筆錢拿不回來了
金額或許不多不少, 就當花錢買經驗吧...
檢討：
1.接獲疑似官方客服來電, 被害者不反求證網購客服敘述是否為屬實
2.輕信網購商城消費資訊
3.接獲不明來電未察覺電話前端為+開頭來電
國際電話或轉接出去才會有+開頭
4.任何一間客服絕對不會叫你去ATM電話遙控操作
5.匯款一筆金額出去就該停止了,有疑慮要立即止住, 好好思考一下啊, 到底合不合乎邏輯
6.就算你已經相信網購客服和銀行客服, 真有呆帳存在, 又真要查款, 你可以回應去臨櫃辦理, 不要遷怒他們, 總之就是想辦法讓事情合理化並解決
另外我google了一下, 這隻電話已經是QQ詐騙專線, 已經是詐騙資料庫的一員