作者:
logen (前しか向かねえ)
2025-12-01 14:34:22看到臉書社團有人賣東西提供帳號給對方匯款
被三方詐騙
這種案例現在很多，PTT二手板也發生不少
然後看到苦主說到
街口因為是第三方支付
所以給街口帳號收款
即使被三方詐騙當人頭帳號收錢後被人家報案
不一定會被影響到凍結名下所有銀行
(如果給一般銀行帳號被當人頭對方報案就會全名下凍結)
是這樣嗎?
所以看到二手板一大堆人只給街口帳號是因為這樣?
作者:
renmax (竹科å¸å‹å“¥)
2025-12-01 15:43:00相同的疑問+1?
作者:
usedata (楓)
2025-12-01 15:48:00它只是不會通報你變成警示戶，因為錢沒直接進你銀行帳戶當然不可能去通報你，但不是不怕，還是會從你街口帳號追到你，然後警察會找到你要去做筆錄，嚴重可能會再跑偵查庭
作者:
yixianl (yxan)
2025-12-01 16:20:00請對方在備註寫清楚交易內容及聯絡資料
作者:
alloc (韭菜)
2025-12-01 16:33:00還是有差拉 你變警示戶要拿到不起訴書到銀行才能解鎖 累死你
給街口帳號交易應該只是因為方便吧。電支帳號也都是實名制的一樣追得到人和ID阿
作者:
KingMAX ((以上空白))
2025-12-01 17:21:00街口也會變警示戶，就全部電支都不能用，銀行也限制使用
作者:
JH10 (貝貝)
2025-12-01 17:30:00街利存是台新的子帳戶，有問題也是台新控管
作者:
usedata (楓)
2025-12-01 17:40:00原本有一電支變警示戶，全部電支都會變衍生管制電支帳戶；後來修法銀行帳戶變警示戶，全部銀行帳號會變衍生管制帳戶，全部電支會變衍生管制電支帳戶；但電支變警示戶會不會管制全部銀行帳戶我就不確定了
作者:
alloc (韭菜)
2025-12-01 17:51:00好麻煩…賣二手還是面交收現金好了
作者:
sgracee (丞ç³æ¿FallinLove)
2025-12-01 19:26:00街口是第三方支付？！
作者:
grioo (鍵盤公職補習班班主任)
2025-12-01 19:55:00在洗錢防制法中，電支帳戶和銀行存款帳戶都是金融帳戶，街口有收款功能就是電支帳戶，適用洗錢防制法第22條規定，都一樣會被告誡，暫停，限制或關閉這問題你3月不是問過了？都結果都一樣？不要以為能僥倖這問題你3月不是問過了？就結果都一樣，不要以為能僥倖
作者:
usedata (楓)
2025-12-01 22:20:00修法好像是112年10底變的，法條去看是看不太懂，後來網路上查新聞，是看到裡面的舉例
作者:
usedata (楓)
2025-12-01 23:52:00不過電子機構業務管理規則第38條上有寫電支機構也能通報銀行帳戶變警示戶，這樣想如果有銀行帳戶變警示戶，這樣好像也就等於會衍生管制全部帳戶了吧
作者:
tonyian (巨水瓶)
2025-12-02 06:39:00你只要夠大，台新就會幫你處理好了啊，像是當初的街口母公司，被假扣押台新還讓他把錢提走了，那件事到底是執行出了啥差錯也沒人出來解釋，是公文太慢，還是台新神通廣大
都是金管會管的怎麼可能沒連動？可能就是方便而已？畢竟有街口的人也不少了 就算沒有也能跨機構轉之後可能給LPM的會慢慢變多吧？
作者:
BabyWolf (閒愛孤雲靜愛僧)
2025-12-02 12:07:00畢竟這些人不是真的都被三方詐騙過 用想像的也不準 也可能每個檢警單位處理的程序又不見得完全相同
作者:
prussian (prussian)
2025-12-02 19:55:00電子支付機構辦理警示電子支付帳戶聯防機制及衍生管制作業程序摘要電支機構要通報火燒連環船也是可以的