就在前幾天 同事用他的薪轉戶轉了三千塊錢給我
結果我的帳號就被鎖了
我還以為轉帳號出去的會被鎖而已
想不到收個幾千塊也會被鎖
台新的AI是要把自己的用戶全鎖光嗎
還是我同事其實是詐騙集團==??
————————-
9/30補充
今天到臨櫃 說要解除帳號鎖定還得高層審核
所以決定把錢全部領出來
領錢時還問一大堆
說你有啥賣鹹豬肉的證據 可以show給他看嗎
然後就開手機給他看廣告
看完還問 別人怎知道你有在打廣告
……………
反正搞到後來就錢領出來了 解除帳號說還要審核
無言
作者: justaID (快樂崇拜) 2025-09-29 19:45:00
大都是收款方被鎖沒錯，目前常聽到的模式： 1. 短期內密集收款，尤其匯款來自多個不同帳號，鎖收款帳戶 2. 短時間內收款+轉出。不知道原po踩到哪一條銀行AI戰神的雷坑
薪轉戶轉帳 理論上不會那麼嚴格吧? 這樣誰敢用薪轉
作者:
medama ( )
2025-09-29 21:01:00可能你同事被詐騙 帳戶被詐騙集團拿去用
作者:
BabyWolf (閒愛孤雲靜愛僧)
2025-09-29 21:06:00太常轉的叫頻繁測試 很久沒轉的叫樣態可疑 反正全部都鎖起來就不會有詐騙了沒錯
作者: justaID (快樂崇拜) 2025-09-29 21:30:00
密集收款被鎖，我目前聽過最扯的是公司部門聚餐，一個同事先刷卡墊付，其他同事用轉帳給他，結果墊付的同事就被鎖帳戶了鎖這種密集收款樣態，最容易被錯殺的大概是團購主
作者:
BabyWolf (閒愛孤雲靜愛僧)
2025-09-29 21:40:00銀行跟銀行支持者會說 本來就不應該團購 你們同是應該現金交易然後只存入一筆啦同事
作者:
sgracee (丞ç³æ¿FallinLove)
2025-09-29 21:42:00所以墊付的同事若是用電支帳戶來收款，應該就不會被鎖？
作者: TenRings (提姆傳奇) 2025-09-29 22:54:00
台新我已經暫時不用了 鎖太誇張
作者: justaID (快樂崇拜) 2025-09-29 23:07:00
電支帳戶和銀行帳戶是兩回事，電支帳戶的交易，只要不是出入金到銀行帳戶，銀行都管不著；但只要涉及銀行帳戶就另當別論，印象之前版上有一篇是某個 KOL 還是立委帳戶，他用的支付工具有綁定銀行帳戶自動儲值，儲值對銀行帳戶來說類似轉出交易，因常使用電支而產生多筆小額交易紀錄，結果銀行帳戶被鎖，最瞎的是該電支工具是該銀行自家在推的（一時找不到那篇文章）
作者:
BabyWolf (閒愛孤雲靜愛僧)
2025-09-29 23:11:00是這樣嗎 電支交易也可以直接綁銀行帳戶消費扣款耶 理論上 有在儲值的人 每次加個幾百然後消費從餘額扣 比起每筆交易都直接綁銀行扣的人 已經算轉出頻率少很多了吧 所已有在儲值的人應該比較不會觸發鎖帳才對啊
作者: justaID (快樂崇拜) 2025-09-29 23:27:00
那個 KOL 案例的綁電支用法是每次小額儲值再扣款還是綁定帳戶直接扣款，我不清楚，但不管是哪一者，都有直接涉及銀行帳戶的環節，而什麼樣的頻率會被銀行盯上就另當別論。至於單純電支帳戶之間的轉帳，不涉及銀行帳戶，目前銀行不會管也管不到，主要在回答21樓對電支帳戶的疑問
作者: justaID (快樂崇拜) 2025-09-29 23:37:00
台新這波真的讓人無言，之前最活躍在推數位交易，或各種容易產生快進快出交易紀錄的活動，結果這波打炸是它亂鎖出包最大感謝樓上L大找到原文，那個案例真心扯，連自家支付工具的正常使用樣態都鎖
作者:
BabyWolf (閒愛孤雲靜愛僧)
2025-09-29 23:47:00謝謝+1 悠遊卡那不就一筆500 相對不頻繁了也在鎖@@
作者: whocare96 2025-09-30 00:00:00
當初大概2018左右，搞了一堆活動吸引年輕人來用，然後現在短短幾個月差不多把這些人的罪光了
作者:
fcz973 (名蒸蛋柯南)
2025-09-30 01:12:00最近增貸投資頻繁他行轉進出……算了不要立旗
作者:
usedata (楓)
2025-09-30 03:47:00存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法中分類分為二類，偽冒開戶警示帳戶衍生管制帳戶屬於第一類，其他都第二類，而第二類查無不法情事下為什麼有權利處置客戶帳戶，這部份真無法告銀行求償嗎？台新是有用來換匯的，匯率是隨時再變的，如果哪天被鎖不管是買進賣出，這種損害到利益應該可以要求賠償了吧
作者:
cosmite (K)
2025-09-30 04:21:00台新越來越誇張了
作者:
IanLi (IanLi)
2025-09-30 07:23:00請在原文說清楚前因後果，而不要把自己密集收到轉帳這件事帶風向為單次轉帳造成...
作者:
tndh (Nick )
2025-09-30 07:37:00直接銷戶最省事
作者:
kutkin ( )
2025-09-30 08:05:00可能是同額進出被鎖呀 你收3000又轉3000
作者:
MJdavid (我剛出社會)
2025-09-30 08:44:00你同事那三千只是最後一根稻草
我當初被鎖去臨櫃 光用台新自己的APP直接扣款繳卡費都被行員拿出來詢問原因了 白癡銀行
作者:
cosmite (K)
2025-09-30 09:33:00這串推文下來 連正常銀行戶都要自我審查 換間銀行吧
作者:
BabyWolf (閒愛孤雲靜愛僧)
2025-09-30 10:10:00坐等金管會出來解釋 代訂午餐不能用銀行帳戶只能用電支
作者:
jcchou1 (jcchou)
2025-09-30 12:24:00現在擔心參加ATM 集點活動不會有問題吧@@
作者:
TTPPTT (PTT)
2025-09-30 17:45:00外商銀行對台灣人要求貢獻度也就算了，本土銀行還對本地人要求貢獻度，那就是耍智障了。中信國泰富邦不也是一堆奈米戶/靜止戶，人家就不會這樣搞，而且也是有在賺錢。唉真的是將帥無能累死三軍
作者: justaID (快樂崇拜) 2025-09-30 20:18:00
銀行近期這一波強硬鎖帳戶+偏向不解鎖寧願你銷戶，真的很像在清的貢獻度客戶，但台新前幾年賣命推廣數位帳戶吸引年輕人，年輕人多數財力都不雄厚，他們早該知道他們想吸引的客群很少大戶，結果現在又找這個客群麻煩，超矛盾
作者: justaID (快樂崇拜) 2025-09-30 20:50:00
對，樓上說的跟街口合作也是好例子，目標客群絕對是年輕小資，明明一系列的活動都是在吸引小資族群，結果現在在對這個族群找麻煩
還有一個是ShopBack設定台新銀行提領現金回饋免手續費。
作者: justaID (快樂崇拜) 2025-09-30 22:17:00
原po內文補充，臨櫃解鎖被要求提供賣鹹豬肉的證據.....不知道該說什麼
有買賣的話的確用個人帳戶會踩到某些系統警戒模式吧畢竟是有營利所得稅的問題？
作者: justaID (快樂崇拜) 2025-09-30 22:52:00
「從六月開始被罵到現在了」也滿辛酸，只能聽命行事的第一線永遠最衰
作者:
BabyWolf (閒愛孤雲靜愛僧)
2025-09-30 23:02:00以後幫同事訂午餐比照海外高風險刷卡 先致電銀行審核
作者:
IanLi (IanLi)
2025-10-01 01:12:00有補充給推，不然只說因為同事轉帳真的誤會大了
作者: j49222106 (ShauEeEe) 2025-10-01 05:32:00
怕以後連電支提領都會被鎖現在櫃員也很辛苦，工作屎就算了，還要因為亂鎖帳戶被民眾罵
作者:
finhisky (finhisky)
2025-10-01 10:06:00笑死 剛接到行動支付客服來電 昨天想省跨轉 用行支儲值幾萬轉出 這樣也要跟本人核對 以後說不定行支也要被鎖了
作者:
BabyWolf (閒愛孤雲靜愛僧)
2025-10-01 10:20:00打詐時帳戶不能用來轉帳 跟巡檢時垃圾桶不能放垃圾一樣
作者:
bemaz (得意的微笑)
2025-10-01 11:03:00KoL那個用中信帳戶綁電支，電支銀行扣款中信全部叫方便付-帳戶儲值去電支 消費或是提領去別家銀行，中信方便付跟各電支共用額度，所以中信綁街口或是悠遊付或是中信自家錢包消費全部叫方便付 （其他銀行對應電支有其他銀行名稱）而那個KOL應該沒有信用卡又想申請中信卡所以全部用中信帳戶綁電支消費扣款結果被鎖銀行，其實其他銀行信用卡單日小額太多筆也會被簡訊警示
作者:
tonyian (巨水瓶)
2025-10-01 12:32:00本來就是在清低貢獻度了啊，這還需要懷疑？早就說過了，如果你的理財或是存款夠多，當你觸發風險行為，是銀行打電話來噓寒問暖問你，絕對不是直接鎖住，這舉例這麼明白了，還需要啥陰謀論，簡單說就是被鎖的人在銀行眼中都是賠錢貨啦
作者: catalina0919 2025-10-01 18:55:00
已經飛奔到純網銀的懷抱了 最近愛用將來銀行
作者:
DFIGHT (低調好人)
2025-10-01 21:14:00我今天去約定帳號 說到時候用一塊錢測試 結果櫃檯嚇到臉色發白 說不要大量轉一塊錢出去 免得觸發詐騙機制
作者:
wtfconk (mean)
2025-10-02 05:53:00臉色發白是貧血嗎?
作者:
WMV (珍惜現在)
2025-10-02 08:50:00鹹豬肉感覺熱賣很好吃
作者:
dowbane (咩咩背著羊丸丸)
2025-10-02 14:08:00就收款模式跟現在詐騙模型類似..
作者:
knowing (花轟)
2025-10-02 19:35:00太好笑了 一塊錢測試不就大家會做的
作者: justaID (快樂崇拜) 2025-10-02 21:17:00
要轉大額到新約定或新增的常用帳戶以前，先轉一塊錢測試很正常+1
作者:
leito (leito)
2025-10-03 04:47:00台新逼哀戰神 你敢嘴？
作者:
taohua (taohua)
2025-10-03 11:49:00想問你有幾個台新戶頭? 只有一個的是否就不會被搞?
作者:
rockmt (Rock)
2025-10-05 15:56:00拿鹹豬肉甩他臉上 證據！
作者:
li72716 (Ｗｕ.)
2025-10-05 23:50:00被嫉妒生意太好
作者:
jimyan36 (Andrew)
2025-10-06 20:57:00應該是想趁這一波踢掉沒貢獻的人