打給後
其實我忘記這件事了XD 收到幾個人來信決定簡短寫一下
簡單講就是要打電話給HSBC Securites客服，請他寄給你ACAT表格
然後填寫來源券商資訊跟你想要轉移的美股代號跟數量，並附上嘉信上個月對帳單
直債好像也可以但我沒試過
ACAT表格是線上簽署的pdf，填完簽名就可以，過幾天你想要轉移的股票就會出現在你的HSB
C securites帳戶。
官網也有說明
https://lurl.cc/KHPDk
ACAT form大概長這樣，直接下載這pdf無效，要hsbc寄給你的才能線上簽屬
https://www.saturna.com/sites/saturna.com/files/files/FRM-TRNSFR.pdf
※ 引述《garufu ()》之銘言：
: 打給後
: 趁現在還有記憶的時候來分享一下HSBC Securities 開戶以及ACAT的過程
: 目的是為了湊75K USD達到HSBC US premier免帳管費。
: 1.
: 第一個要申請的就是HSBC US的Self-Directed Brokerage Account，他其實就是一個普
: 通證券戶。可以看官網介紹
: https://www.us.hsbc.com/investments/products/self-directed-brokerage/
: 但用來交易其實很貴，每次線上交易要$10.99，當然電話下單就更貴，所以我沒有要用這
: 個帳戶來交易。費用可以參考以下文件
: https://www.us.hsbc.com/content/dam/hsbc/us/en_us/investments/disclosures/hsbc
: -fee-schedule-investments.pdf
: 因為好像沒有U.S. residential address不能線上開戶，我試了線上無法，所以我就
: 直接打電話到HSBC Securities Wealth Services Desk 如下
: https://www.us.hsbc.com/customer-service/contact-us/
: 基本上整個過程就是全英文電話，其實後來到我完成ACAT都沒講過中文XD
: 跟agent說明要開brokerage account目的之後，他說會轉介給另一個開戶agent給我，然
: 後結束通話。
: 2.
: 隔幾天收到那個開戶agent來信，要跟他預約電話照會時間。
: 還有收到一份CRS(Customer Relationship Summary)文件要簽名，就是一些注意事項。
: 3.
: 到了電話照會當天，原來是個港裔美國人，他很熱情自介了一下背景，在券商工作20年
: ，有幾個小孩，在公司裡擔任什麼職位做了什麼，有過什麼工作經驗之類。
: 我也不曉得他為什麼要這麼熱心介紹自己? 總之聽他講了15分鐘自介我恍神了。
: 之後開始問你開戶目的、投資經驗之類的問題，在台灣開戶也被問過類似的那些問題。
: 最後跟你說明一下開戶流程，會簽哪些文件，整個到開戶完成要多久之類。
: 4.
: 結束後就會mail給你一些文件，包含開戶合約、開戶申請表、費用文件、w-8ben。然後
: 就看完簽一簽。
: 其實在電話過程中他會問一些出現在申請表上的問題，目的就是要幫你填寫申請表XD
: 所以我收到文件其實只有核對資訊和簽名而已，但我不確定其他agen是不是一樣作法。
: 5.
: 在送出文件後又隔不到一周(其實速度蠻快的)，就收到開戶完成的信件。但系統好像沒
: 這麼快，又過了2天，我才在我的網銀看到Brokerage Account生出來~終於~
: 接下來就是把我的股票從嘉信轉過來啦~
: 全英文電話對我來說蠻累的，然後搞這個brokerage account好像都要打電話，線上
: banking的客服不能解決。可能banking跟brokerage是分開運作?
: ACAT流程下集待續...

直債可以，我試過了。

感謝後續分享。

匯豐不用保管費嗎？

HSBC US不收保管費；HSBC TW會收

跟我的流程差不多 拿到pdf線上簽署email回傳 ibkr成功hanc us的是你要另外開證券戶 券商自然沒在收保管費hsbc tw的是你把股票放在銀行 銀行一定收保管費

hsbc會收關戶稅

hsbc tw放銀行應該是透過信託架構吧？走信託就會有費用

將來出場是不是還是會被收手續費呀

匯豐證券真的只能擺長線 光是傭金就受不了

會啊 反正就是固定一次進出10鎂 如果都大單倒是沒啥差

那可以不要直接用HSBC賣 而是先再ACAT回嘉信/IB嗎

另外HSBC上頭清算公司是哪家？我都找不到 不知道是不是自己的

樓上 pershinghttps://en.m.wikipedia.org/wiki/Pershing_LLC

可以啊 但是你ACAT出去要收30美 XD之前問過我的RM

XD 銀行果然不是吃素的

除非你打算maintain premier資格放75k 不然真的沒有任何理由用HSBC Securities來交易 高傭金 沒有div再投入 真不是給一般人用的

打電話去說要開戶結果說不住美國不能開QQ，上一篇也有人跟我遇到一樣的問題...不曉得原po有沒有遇到？

我也是遇到不是美國地址不給開 本來想繼續要求往上找權限更大的部門 但放棄了

可以開 你要找你的銀行部RM轉介從來沒有需要美國地址 我證券部RM還跟我聊說最近一堆台灣人開轉介記得要RM介紹會中文的 不管你英文強不強 因為會中文的比較高機率經手過台灣開戶（我RM講中文我反而完全聽不懂...

完全聽不懂 那是要請他介紹會中文的然後跟那個會中文的講英文嗎

原來大家都這麼喜歡被火烤關戶

沒 只是口音太重xd所以我都跟他講英文

有達標還好吧 被關就認了更別說之前被火烤案例好像只放1元?

因為a3556959大有貼達標被關的心得文啊 對了好奇問為什麼那篇的推文說到常轉九千多鎂是被釘的可能原因 一萬鎂是剛好有什麼特殊規範的門檻嗎我現在還真的有筆九千多不敢轉

我猜被懷疑是structuring吧

如果擔心這個 可以花一整晚google美國各大銀行關戶 然後你就會發現各式各樣的案例心得分享 最後什麼戶頭都不敢開了順帶一提還能查到各種ibkr 嘉信被莫名關戶的我只能說 你也不知道分享者到底實際上的做了什麼hsbc只是海外開戶易吸引大量華人 所以中文分享才特別多台灣銀行體系主要還是相較封閉不國際化 這些歐美的傳統大行面臨的是每天來自世界的各種structuring或國際犯罪活動 風控等級自然是台灣不能比的

加上台灣還有待客公平啥的規定 沒出事情很少關戶 以前搞靜置戶都不搞了

被關戶的人做了什麼？只有他自己和銀行知道

美國財政部的匯款跟現金存款申報門檻是1萬鎂，多次接近但沒超過1萬會直接觸發structuring，這種被關戶是沒救的美國不是台灣，因為內控被關戶去吵去投訴是沒用的

謝謝cityport大 之前網銀沒注意到不同 或許銀行後台處理掉了 那以後就盡量避免這種數字