渣打心幸福帳戶用了十年左右
一直用他處理各種中轉需求
下禮拜需要選擇渣打帳戶扣房貸
會因此變成優先理財帳戶
不確定渣打的理財帳戶認定方式
是跟人還是跟帳戶
想問說如果以後房貸還完降回一般帳戶
是否會影響心幸福帳戶的免手續費優惠呢？
是否應該因此選擇另外沒在用的
esaver
或是
夢時代帳戶
比較簡單呢？
作者:
alex1973 (alex1973)
2023-10-26 23:08:00理財是歸戶 by ID, 我是優先理財十幾年了, 沒什困擾心幸福/esaver 是帳戶優惠, 這個是跟帳戶, 跟優先理財沒衝突至於房貸該在哪個帳戶, 我就完全沒研究, 沒跟渣打有任何貸款往來
esver變優理也是5次/月,早鎖死開不成啦esaver
6個月沒300萬會寄信來砍優理,房貸戶不清楚esaver除外,你轉6次必收15,管誰你是不是優理
感謝樓上大家資訊! 因為有三個帳戶 反而有煩惱XD剛剛官網查 抵利型房貸 一定會開一個新帳戶下禮拜去之前 也先有個底XD
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2023-10-26 23:40:00如果分行同意，建議你開「台幣超值存款」，這個帳戶完全就是為了優先理財設計的，連存摺都是屬於他自己的專屬封面，印有「優先理財」字樣，跟其他渣打活存使用的普通存摺不同簽署加入優先理財的時候會指定一個帳戶作為帳戶管理費的扣款帳戶（但其實渣打不會收這筆費用，只是例行公事），我也建議你將這個指定扣款帳戶設定給「台幣超值存款」。只有「台幣超值存款」擁有專屬封面的存摺！而且不管你的身分將來是否維持優先理財，台幣超值存款換摺時一定會給你台幣超值存款的存摺，分行不會使用一般存摺給台幣超值存款換摺。至少我自己沒有遇過。
作者: during407 (瑞) 2023-10-27 00:35:00
想要藉此篇問一下~優里每月平均往來資產300萬是怎麼定每個月底有300萬的意思嗎(月中有轉走這樣可以嗎)
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2023-10-27 00:48:00銀行怎麼可能會讓你這樣吃豆腐，如果可以這樣就太爽了～～一整個月裡面，把每一天日終的歸戶餘額加總，除以當月總天數，就會得到每月平均餘額。如果你只放一天，而那個月有31天，那這唯一的一天帳戶餘額就必須要有9300萬元整，這樣除以31才會得到300萬元整。維持渣打優先理財的月平均餘額是看完整日曆月，即每月1日到月底最後一日之間的平均餘額，與存款活動的計息週期上月21日到當月20日不同，兩者分開來看。
作者: during407 (瑞) 2023-10-27 00:56:00
感謝解惑~~受教了
渣打有些帳戶只有該類型帳戶的優惠，就算是優先理財也一樣。我在渣打有五個帳戶，其中兩個帳戶只有5次（esaver）及8次手續費的優惠
所以esaver及夢世代的轉帳優惠次數就固定了，我以前就是有被扣過手續費問客服，客服才說那兩種帳戶的優惠是固定次數的
但超值存款沒有轉帳優惠喔，如果哪天沒有財管的話就會被收
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2023-10-27 15:49:00要使用優先理財的優惠本來就要維持優先理財身分，否則去開原生就給手續費優惠的帳戶就好了。而且原PO本來就有心幸福，優先理財的優惠對他來說是額外的