小弟最近去某個樹logo的銀行臨櫃領錢，金額就66萬元整，目的是要繳某
個到美國課程
的台灣代辦學費，課程簡章、醫師執照、雙證件、簽名全部都有附上給櫃檯（他跟我要的
）
後來銀行櫃員進去跟主管討論後，居然以要有更深入的證明，證明我真的會去上那個課
，而
且銀行提出疑惑的點為：「為什麼課程在十二月底，我十月多就在領錢？」 答案當然是
因為報名要時間啊.........
我知道現在銀行都很怕洗錢及詐騙，但已經有充分理由+證明了，金額也不大，好奇銀
行有什麼充分的理由可以拒絕我臨櫃領錢呢？
後來我也懶得準備什麼證明給他，直接去別家銀行領～好奇有人有差不多的經驗嗎？我
之前說我要買奢侈品，銀行反而沒有刁難什麼（雖然也是不同家分行）
家人有遇過，一次要領50萬不給領，分五天去一天領十萬就可以XD，不過不是你說的這家銀行
哪有這種事...有問我說要買房買車或生活開銷就沒問題了，還是你資金來源有問題？
作者:
dip987 (dip987)
2023-10-12 21:47:00不給你領，你就不拍拍屁股走人？不就正合他們意？ 理由用領回家當枕頭，銀行沒辦法拒絕，除非你的資金是剛轉進來就想領出的
作者:
ohyakmu (yaya..ohya)
2023-10-12 21:48:00好奇怪，我領自己的錢為何一定要給理由
作者:
Anyotw (Yoman)
2023-10-12 21:54:0049萬就沒事
作者:
z820410 (穩健積極派)
2023-10-12 22:03:0049萬是規避50申報門檻的態樣，仍然會做詢問
作者: SHENG2014 (上班族) 2023-10-12 22:16:00
怕你被搶吧，你可叫他們叫警察護送
我常常去中信臨櫃領百萬以上頂多問問而已...大概行員都認得我了吧...領400說要買車??? 怎麼不用匯款的???
作者: sbinshih (shih) 2023-10-12 22:19:00
50要申報？還是因為不想申報？
作者: Ted11 (JimmyLu) 2023-10-12 22:28:00
沒辦法，詐騙真的太猖獗。
作者:
bnn (前途無亮回頭是暗)
2023-10-12 22:29:00他應該覺得你怎麼不刷卡吧
作者: mrpigHDL (Howard) 2023-10-12 22:44:00
大額通貨一定得申報，應該是你的資金去向要合理才不會申報洗錢吧
作者: tsaigi (菜雞) 2023-10-12 22:45:00
好奇是什麼課程一定要付現
作者: neiliu (跟著感覺走) 2023-10-12 22:48:00
我是看app的換匯注意事項，單日50萬換匯要申報，分日慢慢換可以,累積超過可以，但同日累積滿50萬會自動申報 並連同今年前面所有換匯一起報出去繳給代辦不能用匯票嗎？或是滙進代辦單位的指定匯款帳號？
作者:
pushwow (能舒鼻)
2023-10-12 22:57:00阿請問什麼是更深層的證明
作者:
FMANT (OE)
2023-10-12 23:06:00其實就是銀行單方面認為你有風險，理由亂掰而已不過找理專講一下通常可以，你沒存300喔？
作者: whocare96 2023-10-13 00:00:00
乾脆跟他說你要關戶，餘額全部提領現金好了
話說臨櫃領400買車真猛~~~這感覺跟車手領大額的感覺有87%像...
作者: matlab1106 (牛) 2023-10-13 00:22:00
我都直接回晚上要花的
作者:
dj720c (dj720c)
2023-10-13 00:29:00這麼多錢不能用匯的嗎?
作者: ColaLing (摳拉另) 2023-10-13 00:35:00
50萬是個神秘數字，以下都不太問
作者:
missin (EVO)
2023-10-13 01:39:00那就請銀行把他的規範公告啊~ 不要偷偷藏著
作者:
JosephChen (╭(〞▽〝)╭(〞▽〝)╯)
2023-10-13 01:46:00可是我有兩次超過50 大樹銀行也是問個一句就放行了大金額多一道把關不是壞事
作者:
gottsuan (ごっつぁんです)
2023-10-13 02:16:00防洗錢吧
作者:
yoshilin (明明可以靠臉吃飯)
2023-10-13 02:47:00怕你被詐騙啦，現在擋詐騙有算功勞
金管會神奇的政策+詐騙集團的關係我猜聽到「國外」所以超級戒備吧
作者:
coyoteY (マジジョテッペン)
2023-10-13 05:08:00太誇張,直接找金管會投訴
作者:
B7405 (萬華)
2023-10-13 07:58:00報警，金管，客服全部打手機錄影再問櫃檯一次
作者: KFC007 (△Z x v x I ▲) 2023-10-13 08:14:00
關鍵字：國外，課程，在行員耳裡聽起來87%像被詐騙
作者:
B7405 (萬華)
2023-10-13 08:15:00通常說到金管會就可以領了
作者: KFC007 (△Z x v x I ▲) 2023-10-13 08:16:00
用匯的至少留有紀錄，用現金聽起來就跟被騙一樣，現在什麼年代還在用現金當面交易的
作者:
imhaha (嘿嘿)
2023-10-13 08:58:00銷戶應該領的出來了
沒花掉的錢不是你的錢 突然想起之前某本書的這句話:(寧可被騙 也不要真有急用時領不出來
作者:
tndh (Nick )
2023-10-13 09:22:00傻傻的講 裝修費 貨款 斡旋金之類的就好了某三商銀 現在提現30就要內部登記 根本擾民
作者: red1986 (RED) 2023-10-13 09:42:00
詐騙太多了，長輩臨櫃辦約定轉帳給子女也被拒絕...讓正常需要的客戶很困擾~
作者:
caity (cait)
2023-10-13 09:57:00就政府打擊詐騙的後遺症記的金額很大時要留身慎證字號和手機號碼
作者: sbinshih (shih) 2023-10-13 11:38:00
可能如果被騙，又沒關懷，說不定被政府單位當缺失？
整天找金管會 難怪愈來愈繁瑣 一直找金管會就是之後又更多防範手續而已
作者:
garufu (是PTT不是踢屁屁)
2023-10-13 11:50:00可能是長相問題
作者:
mainsa (科科)
2023-10-13 11:58:00分兩三天 不要臨櫃領就好 你這看起來超像被詐騙 行員平常應該救了不少人
作者:
ahg (等一個人啤酒)
2023-10-13 12:26:00大樹法則
作者:
katzlee (I wish)
2023-10-13 12:28:00好銀行
作者:
hihi29 (無)
2023-10-13 12:39:00有甚麼辦法 難道行員有特異功能知道你內心想啥不管被騙了 又會出來痛訴政府不做事
作者:
buffon (簡 單)
2023-10-13 12:41:00台灣人都什麼事都要政府負責政府只好訂出一道又一道規則 層層疊疊
作者:
gottsuan (ごっつぁんです)
2023-10-13 13:55:00越來越不方便就是金管會投訴的結果
作者: jakai (鸚鵡還真愛唱歌) 2023-10-13 13:56:00
比較好奇什麼課程只能付現?
最近去這家開戶已經給名片還說一定要打給同事證明我在職，很莫名其妙
作者:
KMTGG (國冥黨不倒，臺灣不會好)
2023-10-13 15:03:00最近要約定他行的本人帳戶也是都被問東問西 前幾個月要約本人的根本連問都不會問還要出示他行存摺確認是本人的才給約定 有夠麻煩
作者:
Goog1e (咕狗)
2023-10-13 15:13:00大額本來就會協助阻詐了 畢竟現在除了詐騙很少領現金要去領現金都會問你為什麼不匯款 然後問東問西如果你真的不是被詐騙且有認識的理專 可以請理專幫忙溝通
作者:
s880080s (fate1019)
2023-10-13 16:52:00沒辦法 現在詐騙越來越多
這個根源點在於六十幾萬額度不能用匯款或支票的？？？只用現金行員當然會懷疑，即使是代辦業者也有公司帳號供匯款吧
買車不都是匯款進車商帳戶 直接領現金付清也太暴力了
被騙的人太多了 我們現在又有更多智障關懷表單提款 存他人帳戶款 匯款 約定帳戶
作者:
liaoeddie (liaoeddie)
2023-10-13 20:46:00不就台灣人自己搞的整天被騙就要政府負責，現在政府想方法就要說政府多管幹嘛呵呵銀行就特許行業政府說什麼又不能不管
作者:
jinpei (阿沛)
2023-10-13 21:00:00因為現在詐騙很多加上行員認為你的情況拿現金去繳款不太合理
前幾天連假銀行沒開，臨時收到錢去atm存50萬也是這兩天有打來關懷資金來源問來源還覺得正常，不曉得為什麼還要問打算怎麼用這筆錢？
作者:
m9229003 (才德俱失是庸人)
2023-10-13 22:07:00一堆擾民政策不就是一堆人被詐騙炸到銀行去嗎
作者: syzlife (syz) 2023-10-13 22:10:00
真的有人被詐騙怪金融機構不關心…如果可以，行員也不想問那麼多，還有可能當場被罵
作者:
fastfu (1983å¹´å°å··12月晴朗)
2023-10-13 23:09:00你怎麼不刷卡？
作者:
unmolk (UJ)
2023-10-14 07:50:00領自己的錢還會被擋啊？
作者:
gottsuan (ごっつぁんです)
2023-10-14 09:52:00被詐騙的人都是領自己的錢啊
作者: melting 2023-10-14 12:31:00
防詐，用現金有金流斷點
還有怪金融機構不多問一點/反過來告銀行/所以銀行櫃檯越來越難做 多問一句被客人罵 少問一句被客人告
笑死，銀行沒問被詐，客人自己笨要告銀行什麼???自己笨被詐騙能告銀行什麼我真的很想知道...
作者: smallwangson (小王子) 2023-10-14 16:50:00
銀行難做啦，怪被騙的巨嬰很多客人很奇葩的，不要小看台灣鯛
作者:
mainsa (科科)
2023-10-14 21:21:00你被騙也罵政府 政府收緊管制 增加關懷也罵政府 台灣就巨嬰太多才會變這樣啊 不放開讓巨嬰痛過一次 巨嬰永遠不會成長
作者: treenrain 2023-10-14 23:19:00
常遇到客人嚷嚷我的錢要領要匯問那麼多幹嘛事後回來拍桌說為什麼當初不多問多關懷我一點
作者:
ysy2003 (非黑即白＊灰色地帶)
2023-10-15 02:24:00你領這麼多現金的理由 是我也會覺得奇怪 他們沒問為何一定要現金 不能用匯的？刷卡？想知道你怎麼回答他們早期是開支票 現在這種大額付現 很多人都不碰 如果你是被擋匯氣噗噗還說的過去
作者: minamino (時間過很快) 2023-10-15 08:50:00
詐騙真的很多，聽過一直領錢給詐騙集團還執迷不悟的狀況
臨櫃領大筆金錢，要有被行員詢問的風險，ATM是你最好的選擇，可以分多天領。
@pippen2002 匯款到車商帳戶比較沒問題銀行那邊都會有資料註記是車商
一堆白癡巨嬰出事了就在靠北金管會 加緊限制就靠北金管會 台灣鯛就是這麼白癡
真的遇過家人來罵說當初怎麼沒多關懷他老爸 還嗆說一個老人領那麼多錢你們都不覺得奇怪嗎
作者: ken812025 (右名) 2023-10-15 17:29:00
分兩天領33吧 領49還是會被問，都要分次了只好這樣
作者:
peter98 (新兵)
2023-10-15 21:27:00超過50萬被關心很正常，其實你也不用為難銀行行員。當時我到郵局轉了一筆錢給我媽的時候也是被行員問了5分鐘然後又被後面的主管問10分鐘，最後才讓匯。匯錢的理由也正當，錢的來源是薪水，完全沒問題，行員只是看到大筆錢所以特地關懷一下，其實沒甚麼，你大不了分幾次領就好說真的，要知道行員其實也幫擋了不少詐騙，給個讚八
作者:
medama ( )
2023-10-16 18:08:00怕你被詐騙
作者:
IanLi (IanLi)
2023-10-17 06:49:00這聽起來超想詐騙教的提款理由，問題是怎不用匯款？
作者: ring5611 (蔣亮亮，來一個！) 2023-10-17 21:08:00
不管就被罰，其實沒有人那麼雞婆，是被罰怕了
作者:
limitup (æ¼²åœ)
2023-10-18 07:19:00有沒有一種可能,你這家代辦學費的真的有問題
作者: bcsftqa (bcsftqa) 2023-10-25 15:03:00
希望下個月不要在社會新聞版出現代辦留美課程機構捲款潛逃/詐騙 的新聞阿啊。 課程費用那麼大，居然沒有匯款或刷卡機制，的確會令人起疑啊！