提供人頭帳戶 銀行可逕關閉其相關帳戶
2023/07/05 05:30
https://img.ltn.com.tw/Upload/news/600/2023/07/05/149.jpg
提供人頭帳戶除了刑責，全國金融機關將同步行政開鍘，限制或暫停其已開立或欲開立帳戶
的功能，嚴重可逕予關閉。（資料照）
降低再犯風險 金融機關將行政開鍘
〔記者吳政峰／台北報導〕台版柬埔寨案有四分之一的人頭帳戶屬再犯，司法實務亦發現人
頭帳戶再犯率高，為了降低風險，洗錢防制法新增第十五條之二交付帳戶罪，除了刑責，全
國金融機關將同步行政開鍘，限制或暫停其已開立或欲開立帳戶的功能，嚴重可逕予關閉。
法務部五日召集金管會與數位發展部商討子法，擬定即可執行。
洗防法新增交付帳戶罪 上月施行
交付帳戶罪六月下旬施行，民眾把金融機構帳戶、虛擬通貨平台帳號、第三方支付帳號提供
他人使用，若無正當理由，首犯由警方裁處告誡，五年內再犯，最重可處三年刑、併科一百
萬元罰金；即使是初犯，但收受對價或交付三個以上的帳號或帳戶，刑責亦同。
新制還賦予金融機構「生殺大權」，民眾觸犯交付帳戶罪，全國的金融機構、虛擬通貨平台
及交易業務之事業及第三方支付服務業者接獲通報後，可視情節輕重，對其已開立或欲開立
的帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制全部或部分功能，甚至逕予關閉。
帳戶限制或關閉 將研擬子法執行
法務部舉例，民眾把Ａ銀行帳戶賣給詐團，Ｂ、Ｃ銀行可限制他使用網路銀行、禁止線上申
請非約定轉帳帳號、降低每日每次轉帳額度等功能，情節重大逕予關戶；民眾把蝦皮帳號賣
給詐團洗錢，若在另一間第三方支付公司也有帳號，可能直接註銷。
至於人頭帳戶、帳號的認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉的期間、範圍、程序、方式、
作業程序等，洗防法授權法務部研議子法，五日將與金管會與數位部商討，朝符合比例原則
的階層化限制方向設計，避免禁止幅度過廣，破壞金融市場的自由度與穩定性。
https://news.ltn.com.tw/amp/news/society/paper/1592180
詐騙車手拿錢，大多透過ATM、臨櫃以及面交，以透過ATM取錢最多，建議銀行可以設置，只
有本人以指紋辨識、人臉辨識等生物辨識，才可以ATM取錢，這樣就可以阻擋99%ATM車手取
錢。
作者:
kkkk1234 (k_k_k_k)
2023-07-05 10:56:00終於要討論比例原則了嗎
作者:
sggs (請到consumer爬文)
2023-07-05 11:04:00檢察官說前科犯by id限1戶簡單乾脆不做。賦予銀行裁量，沒關到銀行被靠杯，關錯了還是銀行被靠杯
作者:
iueeng (Carl)
2023-07-05 11:05:00最後一段是新聞還是心得？指紋或是人臉辨識驗證，如果可以如此那直接就不用發卡 直接指紋或是人臉提錢，但這種無法跨行，跨行又牽涉數據資料庫共享問題，指紋與人臉資料庫共享又變成跟數位身份証一樣的老問題
作者:
temu2015 (TEMU2015)
2023-07-05 11:05:00還是得考量有人不願留存指靜脈、掌靜脈之類的問題吧
作者:
thugf (cute)
2023-07-05 11:26:00又在頭痛醫頭腳痛醫腳
這沒什麼吧？外國AML/CTF Act比這個嚴苛的多的是
作者:
tndh (Nick )
2023-07-05 11:47:00笑死 政府沒半步 只會關閉民眾帳戶 詐騙源頭繼續爽撈
作者:
tnw ( )
2023-07-05 12:17:00有些低端連持有帳戶的資格都沒有，因為沒錢可被騙，但很會就把帳戶寄給別人
作者:
abobstar (Mr.噗噗)
2023-07-05 12:21:00這樣人頭戶更稀有 更值錢了
作者:
YIHE (繪崎可樂助)
2023-07-05 13:04:00遊民因修法受惠，瞬間變百萬富翁。
人頭帳戶變少，可供匯錢的帳戶就變少，詐騙集團就會倒
作者:
tonyian (巨水瓶)
2023-07-05 14:27:00除了限制以外垃圾政府好像啥都不會耶跟交通一樣，到底除了限制還會啥？
作者: banana321 (香蕉) 2023-07-05 15:25:00
賣帳戶的都該死直接修法賣帳戶關3年以上，不得緩刑不得易科罰金，看有誰還賣我家人2年前被騙，還是殘障騙殘障，有夠惡質，終於最近宣判了，雖然目前錢還沒拿回來，但至少讓他進去關
作者:
mx5021 (吸血鬼模式啟動)
2023-07-05 17:20:00問題是三方詐騙 善意的第三人 被關帳戶如何救濟 判決後有的賠償？
作者:
YIHE (繪崎可樂助)
2023-07-05 17:37:00所以被第三方詐一回後，只能重新投胎才能洗白嗎？加速台幣數位化，朝向讓銀行收取帳管費，這二帖藥一到，保證病除。
作者:
wed1979 (舞抖米哲夭)
2023-07-05 17:58:00行員跟詐騙集團勾結的話？罰屁
作者:
yoshilin (明明可以靠臉吃飯)
2023-07-05 18:14:00如果以後有一堆人不能開銀行帳號，是不是就不能用數位支付了啊？
作者:
barkids (solar)
2023-07-05 18:42:00這還要演商討嗎？年初接到幾起個案，事實上早就這樣做了一堆年輕新韭菜，只要有嫌疑，名下所有金融戶皆全鎖警示
作者:
peemou (Mai)
2023-07-05 19:00:00應該把這些人頭戶持有抓出來判刑 關帳戶 根本沒用
作者:
klyuch (Meeko)
2023-07-05 19:04:00物以稀為貴，根本只是提高賣帳戶的價碼。詐騙被抓到不重判，只靠緊縮措施造成一般民眾麻煩。
作者:
bbcer 2023-07-05 21:01:00信用是珍貴資產,覺得賣帳戶的人卻不珍惜,像在幫助詐騙集團
作者: rechargeable 2023-07-06 09:22:00
因為蝦皮是第三方支付...
我覺得除了提高刑罰，宣導人頭帳戶是協助詐騙這點也很重要，一堆人頭帳戶傻呼呼的根本不知道是助長犯罪，也不見政府有在學校或各種場所在宣導這些，只是罰罰罰...
有些低端連存活的權利都不應該賦予，就像電影-鐘點戰那樣，時間到就去死
有些人頭帳戶，因為經濟困難，就算知道這樣會害人，為了錢，照樣把帳戶交出去，宣導再多，沒有配套的罰則，還是會有人做
作者: B10011051 (茶餘飯後 我餓了) 2023-07-07 17:52:00
垃圾政府甚麼時候要抓詐騙 垃圾詐騙只有越來越多
詐騙集團都在外國設機房，尤其是在東南亞，不可能抓到，斬斷台灣這段算是治標但不治本