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中信銀3分行行員涉勾結詐騙集團 金管會重罰2千萬要求究責
Yahoo奇摩（即時新聞）
2023年5月30日 週二 下午7:56
中信銀成功分行、東民生分行、蘆洲分行發生行員涉嫌自2021年7月至今年5月與詐騙集團
勾結，調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額，遭檢調調查及起訴。金管會調查後認定中信
銀在辦理以上2項客戶作業確實有缺失，今天宣布開罰中信銀新台幣2000萬元。
中信銀成功分行、東民生分行、蘆洲分行發生行員涉嫌與詐騙集團勾結辦理客戶調高網銀
轉帳及ATM提領日限額，遭檢調調查及起訴。金管會調查後認定中信銀作業確實有缺失，
30日宣布開罰中信銀新台幣2000萬元。（圖取自中國信託銀行網站）
金管會並對中信銀提出2大監理要求，第一，要求中信銀檢討總行對於未完善建立內控制
度所涉相關人員責任；第二，金管會將依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」規定，
針對第二支柱監理審查要求中信銀增加作業風險資本計提。
金管會調查，中信銀成功分行朱姓前行員、東民生分行吳姓行員及蘆洲分行蕭姓行員共3
名行員，2021年7月至今年5月期間辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額
作業，相關帳戶調高限額後，出現短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶的異常情事。
金管會銀行局副局長童政彰今天在例行記者會指出中信銀有2大缺失，第一，對於確認客
戶調高交易限額的合理性及真實性未完善建立相關控管機制，以致行員有操縱舞弊空間，
不利中信銀辦理相關作業的內部覆核及稽核作業。第二，中信銀對於行員經手調高網銀轉
帳及ATM提領日限額的帳戶，短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例
較高者，未能建立相關監控機制，以致無法有效掌握員工辦理業務異常情事並即時關懷詢
問，無法達到事前防杜及事中、事後適當處理效能。
金管會今天宣布開罰中信銀2000萬元，並要求中信銀追究相關人員責任並增加作業風險資
本計提。金管會在正式開罰以前，已於5月17日發函向中信銀提出3大要求，第一，要求中
信銀回溯調查相關異常表徵並啟動全面清查，第二，要求中信銀檢討後提出改善措施並將
案例提報銀行公會討論，第三，要求中信銀加強行員管理。
責任主編：于維寧
心得
2千萬就跟2元一樣，中信銀股價還是很穩的，不怕不怕
各位會因為這種事情而縮手買中信銀股票嗎？

2000萬對中信來說灑灑水吧XD

幫中信QQ

調職海外顧問R

樓上笑死XDDD

是新聞有事情沒報，還是真的如上所寫？那金管會的開罰依據太缺乏證據了吧？

哪裡缺乏證據?

如果缺乏證據那中信願意悶不出聲的吞下去 ?

當然不是缺乏證據，肯定是紀錄被查閱時發現瑕疵阿 ，銀行法規這麼多怎可能沒有瑕疵，現在就是裝乖

金管會提的那2缺失，我很難相信其他銀行也有做到

重點是中信有出事 才開罰呀

缺乏證據？哈哈哈

有出事做什麼都有事，沒出事做什麼都沒事

人民該被賠償

沒證據檢察官敢起訴歐

案例銀行公會也不會公布，沒啥用

只看新聞內容看不出哪裡勾結 現在很多吵鬧要調高不然就客訴的 以後這種人被騙 行員也要被罰？

被起訴就是有收錢。而且據其他案件，行員收賄在一百到二百多萬

內部沒預警機制？要等檢察官上門才知道？

愛管會 不去抓詐騙源頭 搞這也沒用 有騙子才有人被騙

5樓和18樓真的笑死人，這就是跟詐騙集團勾結然後調高轉帳額度幫忙洗錢了，跟一般民眾單純調高額度一樣嗎？真的笑死人還在沒證據

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372.42億 -0.2億 的確 hen不方便（371

無能金管會,有能力就訂個標準讓會員銀行遵循.沒事就裝死出事跟雷曼一樣叫銀行吞.哪種內控防得了犯罪者?有刑法就不會有人犯罪嗎詐騙這麼久.主管機關還在他媽傳真警示 沒改進上傳聯徵 用ID全部聯防 會不會?

修法讓詐騙最低10年不得假釋就夠了..不過這些是黨的票倉

詐騙唯一死刑

有收賄那當然被罰得應該

3樓歪樓XDDDD

民進黨執政 台灣變成詐騙島

八卦板臭酸味又飄出來了

2000萬又不是還於民，金管會撈錢自肥

之前新聞中信不是自稱與營運無關，現在不是證明營運流程有問題了嗎?只是很難想像，對於涉助詐銀行，居然還有人想帶風向幫銀行甩鍋洗白，難怪詐騙難止

難怪股價從21-->24.5!!好威啊!!殖利率剩下\多少??