作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2023-04-19 16:01:55Ref. https://money.udn.com/money/story/5613/7108444
哪家銀行帳戶是詐團最愛？金管會下「喝咖啡、揭露、金檢」三道律令
2023/04/19 14:24:38
經濟日報 記者廖珮君／台北即時報導
https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/2/21285372.jpg
金管會。（本報系資料庫）
https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285333.jpg
立委鐘佳濱爆料，網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」
是詐團最愛，要求金管會徹查。廖珮君攝
https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285334.jpg
立委鐘佳濱爆料，網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」
是詐團最愛，要求金管會徹查。廖珮君攝
立委鐘佳濱爆料，網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」是
詐團最愛，要求金管會徹查。財委會臨時提案通過，金管會需在9月底前公布2022年各銀
行投資詐欺的人頭戶占比、7月中前完成對人頭戶前十大銀行金檢，並在9月底前向財委會
提出書面報告。
鐘佳濱說，為何詐騙集團對中信、一銀和北富銀的人頭帳戶最感興趣，而不是郵局、農會
和玉山？
金管會主委黃天牧說，可能是這幾家銀行服務便利、方便性較高，市占率也較高，讓不法
之徒容易利用這些帳戶做人頭戶，他強調，已經要求中信銀做改善。
銀行局長莊琇媛說，中信銀警示帳戶最多，有三大主因，一、ATM多，二、數位化程度高
，三、分行據點也較多。
她說，中信銀過去為了提供客戶便利，提高臨櫃轉帳金額，今年已要求中信銀提改善計畫
，例如臨櫃提高轉帳額、需要加強審核，預防新增人頭戶；另外，銀行局也找了幾家警示
帳戶較多的銀行「喝咖啡」。
鍾佳濱也要求檢查局需做金檢，檢查局長張子浩說，將對警示帳戶前十大銀行做「防詐風
控機制檢視」的專案金檢，預計7月中完成，並在9月底前提出報告。
作者:
iueeng (Carl)
2023-04-19 16:21:00有些非上班時段操作,atm作業都是算下一個工作日，周五傍晚開始周六周日共用週一的額度，就算提款卡與atm同行庫但單次上限只能領三萬一日只有十萬，遇到跨行 還只能提兩萬，而中信戶這種遇上新機atm 一次15萬沒問題（遇到舊機型也是一次三萬慢慢弄或是鎖十萬單日額度）詐騙行為都是銀行打烊休息時段才開始冒上來，有些行庫戶頭受限多就被歹徒排擠了？
作者:
YIHE (繪崎可樂助)
2023-04-19 16:25:00為什麼玉山不愛？
作者:
rz759 (rz)
2023-04-19 16:28:00投資詐騙廣告常常看到秀幾百萬的帳戶餘額出來都是中信的，還有最近的操作手機轉帳的都是一銀
作者:
WebATM (轉帳、繳費 免出門)
2023-04-19 16:39:00台新一次可領15 國泰一天可以領50 結果反而都不是最愛?
中信可線上調非約定限額跟設約轉而且中信的存款大戶應該不少玉山相對心臟比較小
作者:
xtt (嗶踢踢)
2023-04-19 16:58:00郵局長輩應該最多人用，也最容易騙，居然沒事XD
作者:
pushwow (能舒鼻)
2023-04-19 17:04:00這個立委的想法真的…..
作者:
iueeng (Carl)
2023-04-19 17:10:00台新超商atm好幾種機型，已經習慣一次15萬，遇上舊機型，不知道是不是程式更新問題， 一次只能領三萬真的會吐血加上超商的atm數量，郵局是真的沒比較優勢，通常郵局戶頭還要特地去郵局才有非跨行限制突破，而且郵局附近較黑容易遇到警察巡邏，走路去超商近多了 台新與國泰記得週五傍晚後周六周日 補登紀錄都會是週一，但中信是那天操作就是登那一天日期 對帳比較方便（歹徒也要對帳？）
作者:
YIHE (繪崎可樂助)
2023-04-19 17:53:00以前同學在賣帳戶的，不過都搞黑吃黑，跟我說有回領到20多萬，難怪現在人頭都要軟禁，連詐騙集團都要對帳。
作者:
aljust12 (ALJUST)
2023-04-19 17:58:00中信實體帳戶有什麼優勢嗎？ATM數量排名 1.中信 2.國泰 3.台新 4.郵局
作者:
kuosha (zealous)
2023-04-19 18:12:00不立法嚴逞 來要求銀行 垃圾立委
作者:
bill0205 (善良的小孩沒人愛)
2023-04-19 18:24:00台灣官員...呵呵 根源不拔除 去找銀行麻煩
作者:
ppptofff (血量精算師)
2023-04-19 19:16:00國泰居然沒上榜 可見擋開戶有成效呵呵呵
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2023-04-19 19:18:00國泰世華現在是只要你有一個數位帳戶，分行就幾乎不會再讓你開戶了，除非使出十八般武藝說服分行才有一絲絲機會。
作者:
yixianl (yxan)
2023-04-19 19:37:00不是有抓到犯人 怎不直接問 要用猜的
作者:
peter98 (新兵)
2023-04-19 20:21:00結果是這幾間開戶很難 笑死
作者:
c3d (德安自衛隊)
2023-04-19 20:27:00一銀不是不好開戶嗎？
作者:
aiyowaya (我叫 小 王 子)
2023-04-19 20:38:00反正金管會就是只會出防不勝防的招之前說bank3.0 數位是未來 現在又為了堵詐 說數位化不好
作者:
bill0205 (善良的小孩沒人愛)
2023-04-19 21:06:00講難聽點 只是不想數位化的藉口 會被騙的不管是不是數位帳戶都會被騙無論數位化程度如何都會有詐騙的風險才對
郵局是警示戶最多的吧，只是之前被註銷差不多而且大多數郵局都死帳戶，突然大筆資金很容易被察覺
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2023-04-19 21:21:00郵局的轉帳太難搞，就算有約定，一天最多只能轉出100萬 XD
作者:
aljust12 (ALJUST)
2023-04-19 21:27:00中信實體我沒有 沒優惠就不會想開 富邦會很難開嗎?無感最難搞的是國泰吧..有數位不給開實體 有實體不給開數位
作者:
wtfconk (mean)
2023-04-19 22:33:00以後可以立法要求參選立委的要先做個常識測驗嗎?
國泰世華，已有帳戶的情況，很難再去臨櫃加開帳戶，開戶變很嚴實體帳戶很難加開
作者: LazyICE (ICE) 2023-04-19 23:09:00
不要啊 我還沒開到中信耶
作者:
jamupme (james)
2023-04-20 00:59:00詐騙愛用表示限制少 恭喜各位轉帳 領現額度又要縮了
作者:
Go2 (勾兔)
2023-04-20 01:10:00都被這些人搞爛
作者:
repast (Simon)
2023-04-20 03:34:00中信行員都協助詐騙集團洗錢了，活該啦
作者:
Pegasi (Pegasi)
2023-04-20 06:19:00還在想是不是詐騙仔很愛中信那隻貓頭鷹呀 超常看到XD
第二張圖就兩個收國泰，還在吹國泰實體多難開戶禁玉山很好理解，玉山主管都說省ATM設備，要領就去中信國泰
作者:
tndh (Nick )
2023-04-20 08:02:00國泰有數位不給開實體 懶得用
作者:
abobstar (Mr.噗噗)
2023-04-20 08:18:00一銀也在榜內 蠻意外的
作者:
jardon (綜合水果汁武士)
2023-04-20 15:55:00蠢人（解除分期）貪人（假投資）太多 怎麼預防？請各位提供一些建議沒簿子就收阿 ，台灣人自己就沒有個人存簿提款卡不應交付他人的概念，才會那麼多賣簿借簿給詐騙集團，很多台灣人本身就沒常識，跟銀行真的關係不大解除分期發覺你沒錢，騙你把提款卡放在置物櫃，跟你說有專員會去拿，幫民眾解除扣款設定，這都有人信，看多沒常識
作者: sing60905 (子揚) 2023-04-20 17:04:00
金管會除了喝咖啡還會幹嘛
作者:
tenghui (私たちは春の中で)
2023-04-21 00:42:00中信存款量民銀居冠可以理解 北富銀跟一銀看來有可能是風控很鬆 一個搞過運彩一個搞慶富案
作者:
toto77 (柔柔)
2023-04-21 07:48:00然後擋客戶開戶，限制轉帳功能等...，造成一堆抱怨，你們
作者:
pc1234 (pc1234)
2023-04-21 09:20:00看到永豐
作者: attila125 (尋找下一片天空) 2023-04-21 13:56:00
金管會只會管銀行
作者:
Dodgers (有沒有人)
2023-04-22 06:01:00因為便利所以歹徒愛用，然後你主委還要人家改善？？
作者:
swicer (somewhere)
2023-05-05 09:56:00無照駕駛也要去找那台車最常被借去無照駕駛 要求車廠改善； 牛頭：……
作者:
ppptofff (血量精算師)
2023-05-06 00:24:00差點開不成中信，主管還出來說了這個新聞「我們被金管會盯上了」
作者:
ppptofff (血量精算師)
2023-05-08 17:41:00對啊 他們當時鼓勵我去開數位 反正中信臨櫃變難開了看這次國泰沒上榜就知道道擋臨櫃開戶還是有成效的