作者:
pon1128 (單純的幸福)
2021-01-07 22:20:11請問一週內使用ATM提領2次單日上限的金額，銀行打來詢問資金流向是正常的嗎？！
今天接到的電話是華南銀行，小姐直接問我為何要提領？以及資金用途等問題？
第一次接到這種電話，覺得有點困惑與不舒服...（為何自己的帳戶領錢出來，還會被質
問呢？）
還請有經驗的大大指點~感恩~~~
作者: yukico0713 (wish) 2021-01-07 22:25:00
單日上限是3萬?可能是擔心你被詐騙吧。
作者: weilunchen (weilunchen) 2021-01-07 22:25:00
我存一張指名禁背的支票，永豐打來問我支票哪來的我真心認為有點管太多...
另外怕洗錢吧。 洗錢這個超好笑的，大咖的沒事。一般民眾被當賊
作者: weilunchen (weilunchen) 2021-01-07 22:26:00
當下在櫃檯不問，離開銀行了還打來問，我也是一臉疑惑
作者:
ytscc (賴恩)
2021-01-07 22:27:00我也接過 但我反而覺得行員好可憐連這都要問樓上那個離開才被問的99%是主管問行員他才問你的吧
作者:
pon1128 (單純的幸福)
2021-01-07 22:29:00了解！謝謝各位大大們分享經驗~安心多了！~也辛苦行員了...
作者: weilunchen (weilunchen) 2021-01-07 22:29:00
真的要洗錢的人，被問了會誠實說洗錢嗎 XD
作者: attila125 (尋找下一片天空) 2021-01-07 22:32:00
哪位大咖單日提取上限比小老百姓低的?
沒有欸，ATM我都提上限，根本沒人鳥我我也一週提兩次
作者:
RJYB (Super Robert)
2021-01-07 22:39:00之前有在郵局提也沒事。
有在玩台新集點的，也常被問，有的銀行就直接問是不是在玩台新集點反正就是銀行內控，某些頻繁交易就會出報表，然後行員就會來電詢問
作者:
johnps (皮卡~)
2021-01-07 23:06:00相信行員也不想過問 都是洗錢防治法害的
作者:
p155239 (9876543219)
2021-01-07 23:15:00就誠實回答吧 行員如果不做會被記缺失 畢竟是洗防法
作者:
b604191 (嫩晁)
2021-01-07 23:28:00我是行員我也覺得沒用，但報表就是跳出來我也很無奈...
作者:
pon1128 (單純的幸福)
2021-01-07 23:37:00我是原po，感謝各位大大的熱心說明唷~日後再接到電話，會放心地陳述。
作者: goodzoro (綠茶好喝) 2021-01-08 01:00:00
很正常，例行關懷提問而已
作者:
OvvO (OuO)
2021-01-08 02:02:00是怕客戶被詐騙或盜領才打電話確認吧
作者:
IanLi (IanLi)
2021-01-08 07:47:00這很正常，大金額或連續多筆提款，會觸發KYC。
作者: yeh0416 (東哥) 2021-01-08 07:53:00
當行員吃飽沒事想打給你嗎...
正常因為現在政府對金流的控管越來越嚴比較正向的說法是防詐騙
作者:
nwii (豆子)
2021-01-08 08:59:00有聽過 洗提款機點數 也會被關切
作者:
valgia (Gia)
2021-01-08 12:15:00有次把銀行錢全部轉光，銀行也有打來確認，儘管金額很少還是會確認
作者:
iiichu (要用功!!!)
2021-01-08 12:26:00上次接到問觸發條件是什麼 結果行員也不確定 後來就一帳一天控制提轉5次內 就沒接過了
作者:
tandzh (交集質感與時尚)
2021-01-08 12:33:00政府腦殘政策累死基層和擾民啊，真正洗錢都現金搭高鐵
我把50元利息轉走,元大也來問50轉走幹啥,很奇怪=.=＋
講大咖沒事的是活在幻想中嗎 系統還會分大咖就不出報表哦 不要活在自己的世界裡洗錢經典樣貌就小額多筆 每個馬都說自己小咖不是洗錢反正行員照規定問 你答什麼他也管不著
金管會還是洗錢法裡面有公布疑似洗錢態樣被問得可以自己上去查,看自己交易中哪種
作者:
yas (帥氣熊老爹)
2021-01-09 19:43:00為何小額多筆會判定是洗錢呢? 這樣不是洗很慢嗎?(真心不懂)
作者:
solsoul (solsoul)
2021-01-09 22:03:00接到這種電話真的會很煩...
作者:
IanLi (IanLi)
2021-01-10 10:00:00說明一下有什麼好煩，不然你就拒絕回應看看會不會被停權。
作者:
willling (willling)
2021-01-10 15:17:00洗錢+詐騙 結案
身為負責打電話的人看到這篇滿滿無奈...很感謝接到電話會好言好語的人～雖然也被罵習慣了。
作者:
rainley (Sia - Bird Set Free)
2021-01-12 09:48:00google一下 KYC
我也覺得有什麼好不舒服 你不知道現在銀行也是因為政府的洗錢規定啊