作者:
enamor753 (enamor753)
2019-01-13 02:55:55本魯有點疑惑
就是銀行遇到這些密集轉帳就要打電話詢問
可是打電話到底可以查出甚麼
第一 洗錢的人不可能跟你說 林北就是在洗錢吧
我想他們接到電話也是跟行員說 我在做網拍 或是要轉錢給朋友家人之類的
反正可以想像他們一定也會掰個跟正常人一樣的理由
那這樣問這些的意義何在
我同意政府或銀行應該監控密集轉帳 但應該是去追查資金流向跟犯罪證據吧
打電話到底可以問到甚麼有意義的資訊嗎?
我很好奇 還是法規規定他們一定要打電話
或是銀行為什麼不乾脆公布怎樣叫做密集轉帳 也好讓大家不會違反阿
作者:
wtfconk (mean)
2019-01-13 03:36:00問固力果吧
作者: Azhou (阿州) 2019-01-13 03:47:00
之前聽過法務部調查局官員分享，確實很多不法洗錢是透過銀行端申報查到的，電話照會是讓銀行端決定是不是要將你提報到調查局的關鍵，如果你吱唔其詞、或試圖隱瞞，又不合常理，通常我們就會申報，至於成案與否認定的權責就在洗防處囉。不如就不要講，讓調查局去查你啊，就調你聯徵或是證交所或是各種稅籍資料而已，沒什麼啦。也聽過一些案例有破門搜索的、監聽的，真的是沒什麼啦，講實在你沒洗錢怕什麼。
作者:
barkids (solar)
2019-01-13 05:30:00也不過就是善盡風控義務試想今天不風控，萬一是被他人非法使用，又該是如何？
匯款性質很重要，銀行電話都有錄音，若隨便編話，出事是可以追查到，且與事實不符的責任落在編話者身上。誠心建議，別亂說。
落跑貴婦笑而不語，只有北七才會對精緻洗錢防制沾沾自喜智商高的都在海外逍遙，在台灣被抓都是低端，董媽？加拿大居留證在手，調查局去吠阿
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:15:00樓上舉的例子相當奇怪，貴婦奈奈落跑是民事糾紛(類似豬哥亮深造)，不屬於洗錢防制法(刑事犯罪取得之金錢)的範圍建議先去讀一下洗錢防治法第二條
難道落跑貴婦扛一袋錢去加拿大，不用銀行匯款???海關沒限制外幣攜帶金額，讓落跑貴婦扛錢坐飛機XD只是民事糾紛??? 詐欺不是刑事??
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:31:00都跟你講去讀洗錢防制法第2條(再補一個第3條),你不讀我也沒沒辦法
厲害的，犯罪之前就閃人了，還傻傻給你用洗錢防制抓XD犯罪之前就洗完，還傻傻以為洗錢防制抓的人，我笑了
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:33:00詐欺又不是你說了算，做生意失敗跑路是民事問題
落跑貴婦會說我詐欺，麻煩行員幫忙匯款嗎XD厲害的都跑光了，剩下傻的給調查局去追囉
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:36:00帶超額金錢過海關通常是行政沒收，不是刑事犯罪，就算是，也要看是否是第3絛所列範圍
所以落跑貴婦是扛錢去加拿大???她沒帶超額金錢去加拿大
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:37:00已經搞不懂你想強調什麼，你高興就好XD
證明落跑貴婦很聰明，刑事行政都沒觸犯，只有民事糾紛XD記得喔，人家只有民事糾紛，加拿大台僑別亂肉搜人家
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:41:00債主如果有提告刑事成立再來說吧
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:46:00一般人標準是欠債還錢，債主要肉搜找到人的下落要求還錢是正常現象
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:48:00我前面講詐欺不是你說了算，就算非告訴乃論，通常也是要當事人提告並提供證據，檢察官才能知悉犯罪偵查後提起公訴
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:50:00這種民間債權糾紛性質的案件，檢察官看報紙就要偵察，其他事都別做了
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:51:00詐欺有要件，去讀一下再來討論
檢察官發現犯罪就可以偵辦，多讀點書好嗎法律上沒規定這是告訴乃論
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:52:00我說了，你先去讀一下詐欺的要件再來
讀過了阿，怎麼了，你覺得哪裡有對嗎???要件哪裡不符合，你說說
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:53:00你先說詐術在哪啊
準備落跑還接受刷卡消費，沒詐術???這都能護航就有點LOW了
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:56:00這種事很常見,生意繼續進行,但錢軋不過來人跑了,檢察官都要主動偵察,事情就別做了. 而且我可以告訴你一個真實的詐
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:57:00騙吸金案例,比你能想像的還誇張,但債主提告後,法官一樣不判詐欺,因為有還款計劃(吸數億,每個月還當事人5000)你這連實例都不知道的,詐欺就你說了算就算,會不會太好笑
所以你說的要件咧(敲碗)，誇張跟不誇張，重點是要件啦
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:58:00奈奈她們家的診所可是正常營業很久了,會跑就只是欠了大錢又重利軋不過來
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 09:59:00我才問你奈奈她們的詐術要件啊,那個診所又不是開兩天來吸金沒營業獲利 XD
有退刷嗎，沒有嗎，所以你要護航到哪時阿= =???
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 10:00:00檢察官就搞這些就飽了.護航? 我認為是民事就叫護航? XD
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 10:01:00這不過就是倒閉企業沒好好收尾,原因是有地下錢莊啦
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 10:02:00不要扯太遠,等詐欺成案了,你再回來提醒我都不晚,必要可以傳水球給我
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 10:03:00我想也是,因為應該不會成案 XD
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 10:04:00OK啊,你也就好好等新聞,別急 XD
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 10:05:00她關我什麼事? 我知道進度,消費者有提告,檢察官傳喚不到,發佈通緝,但最後會不會有罪,大家就慢慢等 XD我上面提的那個一審詐欺罪不成立,要進行上訴只要法官認為確實有在經營,單純因為債務軋不過來而欠錢,又有還款計劃,要成立詐欺真的不是你說了算 XD補充一下,上面說的詐欺成案用語不精確,應該是檢察官提起公訴一審法官判有罪.檢察官在有人提告的偵察階段也會有案號,我上面指的是詐欺罪成立(一審判有罪,上訴審就先不論)補一句和銀行有關的,一堆刷卡刷到爆後卡債車貸沒還錢人跑掉的例子數都數不清,銀行每個都提告詐欺檢察官應該會求銀行別再這樣幹 XD
作者:
Goog1e (咕狗)
2019-01-13 10:48:00民事刑事搞不清楚就算了 別人講了還硬是要混為一談
詐欺刑事，欠債民事，看來真的有人想混為一塊亂戰XD切換個帳號以為別人不知道XD粉粉主張欠債不詐欺，貴婦笑而不語
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 11:00:00挖咧,連換帳號都能寫出來? Orz這樣好了,你把換帳號的證據找出來,我們賭10萬,太多我怕你不敢押注之前房版有人也質疑,我的注就比較大,因為房板金額大,有機
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 11:02:00會對方會下注 XD笑死人,釣到什麼? 欠債就是詐欺,不同意就是奈奈粉這邏輯
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 11:04:00能釣到什麼?
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 11:05:00時薪0啊 XD你再繼續針對我亂扯,我就考慮看看要不要請檢察官認證一下
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 11:06:00檢察官把大家叫來,就知道大家在幹什麼了
作者:
bitlife (BIT一生)
2019-01-13 11:07:00那位Goog1e兄也可以一起加入
哈囉，我是Google，等我一下，我先登出換來換去不累嗎，假日班?
作者:
Goog1e (咕狗)
2019-01-13 11:34:00大家不要吵架QQ
作者:
ruve (黑鬍子哥)
2019-01-13 12:00:00見笑轉生氣，習慣就好，總是有玻璃心的人
作者: Azhou (阿州) 2019-01-13 12:12:00
milk大何必。。。。 看起來不像切帳號啊
作者:
leeccc (英小)
2019-01-13 13:11:00milk真難看 頗呵 啊 我要被說換帳號啦
頗喝 有人就喜歡此地無銀三百兩XD我不知道這餌這麼香，還釣出一大串ㄎㄎ自己往臉上抹泥巴，等於洗白
作者:
leeccc (英小)
2019-01-13 13:18:00就事論事也不會 開始說貴婦粉 換帳號 超低級的辯論
奇怪又沒召喚你的ID，自己跳出來插花XD有沒有人在講話，不關他的事硬要插幾句至於什麼粉，就此地無銀三百兩不打自招囉
作者:
leeccc (英小)
2019-01-13 13:21:00公共平台我還不能講話...這邏輯堪憂
公共論壇，原來不能多重帳號，邏輯堪慮我愛申請一百個帳號自言自語不行逆XD不要干擾我跟自己帳號聊天好嗎
作者:
x10akd (Unic)
2019-01-13 13:29:00我有直覺這篇一定要先簽
是說不過人，還是吐槽到無地自容，只好換帳號掩飾XD禮拜天閒著不休息加班聊天，歡迎歡迎還是想加入我另一個人格，歡迎報名www
怎麼看都是很低階的法律常識亂戰一通wwwww厲害的話去考司法特考阿
作者:
aq981334 (2025年未來人)
2019-01-13 17:00:00別人好好講，也能說別人怎樣..
作者:
IanLi (IanLi)
2019-01-13 17:17:00是有人把銀行服務板當個板一直洗推文，有意見請水球互打
哈，跟第二層的人溝通當然用第二層的語言溝通，不知道樓上上有自知之明否^^該不會有人身在底層，還以為在最高層XDD期末考剛考完喔，還在念馬斯洛理論，加油捏^^
作者:
theta45 (四十五度角)
2019-01-14 08:01:00不是有一個金字塔就是瑪斯洛，這真的很慘
寒假到了，儘管把低階知識獻寶吧^^怎麼看都是戰高中程度的東西XD
作者: jasome (çƒé¾å¥¶) 2019-01-14 15:57:00
這裡是公開版面，有個人恩怨請私下解決再推無關銀行板之推文，鎖文，或以板規1 水桶一個月。
作者: cgser (show) 2019-01-14 16:47:00
在銀行版戰司法不行嗎？XD
作者:
yuenru (有挑戰很好呀)
2019-01-16 08:41:00板上板主咧
作者: abc5073hg (YES.J) 2019-01-17 01:27:00
那張圖好好笑哦