最近認真開始規劃長期的理財投資方向，希望把目前一部分的資產(總金額300萬以上)投
入外幣存款、海外債券基金、美國股市、台灣股市、ETF等投資方式理財。
想請問各位先進，這樣的需求目前會建議用什麼方式管理金流？傳統銀行儲蓄+證券帳戶
？外商銀行理財帳戶？整合性帳戶？數位帳戶(這個我目前比較不
清楚)？亦或是有其他帳戶組合方式？
另外有可能也考慮先開一個線上美國銀行戶頭(Schwab or TD)。這樣的話台灣銀行帳戶類
型會有什麼建議嗎？
因為我過去在台灣帳戶只有儲蓄功用，有投資經驗都是在香港匯豐或是中國銀行。兩者都
是可以直接做定存、基金、股票、黃金等，台灣的經驗比較少。
先謝了。

理專是幹嘛用的??

找理專一定會給你全面的規劃

是指找現在儲蓄帳戶的理專？我其實不是想問要投資在哪裡，而是開什麼樣的銀行帳戶比較好管理如果我誤會什麼先說聲抱歉

規劃自己要先有個方向雛形，以及做好基本工與分析，不然全部拿來問，就是前幾樓說的讓理專作業績~至於金流管理，要看自己布局的部分，與那些銀行提供的服務，可以較便利使用。

謝謝c大，我稍微改了一下。因為我台灣只有儲蓄戶，但這個在台灣似乎無法直接進行投資，所以只是想問一下有整合性需求開什麼樣帳戶好。目的當然是希望像香港或中國一樣可以一個帳戶進去統一管理和操作投資組合。還是我跑錯版了？

CFP板可以逛逛 不過自己要先做功課

看這個需求開富邦一本萬利吧

帳戶可以整合有儲蓄、外幣、證券、期貨、複委託功能的比較推薦的有富邦、永豐、兆豐、國泰...等都可以去問問

感謝感謝，我來研究一下上述銀行

個人開富邦.台/外幣只要一本存摺.新的存摺/金融卡好看且往來資金一百萬就是個人理財會員.還不錯

理專大概是300萬丟非躉繳保單吧結案不想被坑還是得自己多費心