想請問大家
負責人到銀行提領公司帳戶存款150萬
之後要將現金150萬存入同銀行私人帳戶
卻被銀行拒絕存入
說只能到其他分行存入
就是不能在同個分行馬上提公司戶頭的錢存入私人戶頭
請問這是違反銀行哪個法規呢？怕洗錢還是？
150萬金額也不大
公司負責人也是本人到場
問櫃檯都說不出所以然只說不能這樣做
已經致電0800客服
客服說留電明天請分行主管回覆
先謝謝大家
是公司負責人本人到分行辦理，大小章證件都有帶著也怕國際犯罪？還是因為他們是做裝潢看起來不體面銀行覺得有疑慮
作者:
iten (.......)
2016-12-27 20:16:00提現為名，轉帳為實
作者:
b604191 (嫩晁)
2016-12-27 20:20:00提現為名,轉帳為實,典型的洗錢防制案例,不熟的客人分行拒絕是正常的、符合規定的
作者:
jasica (說太多跟說太少一樣傷人)
2016-12-27 20:25:00所以不能直接用轉帳的原因到底是什麼？
作者:
b604191 (嫩晁)
2016-12-27 20:33:00如果用現金做轉帳的話,金流資訊就整個被切斷,要追蹤資金流向會有困難,所以這部分主管機關對銀行是有要求的原PO不要想太多~什麼看起來不體面之類的~不過行員也真是的沒有現場說明 = =
行員也怕說直接點會得罪人吧「這樣做有洗錢嫌疑」。不知道多少人聽到會當場腦羞翻臉。
作者: jetsam69 2016-12-27 21:32:00
洗錢防治法
作者:
st06666 (肚子又餓了)
2016-12-27 21:38:00推樓上 不是說不出來 只是怕客戶在櫃檯吵鬧 打發你而已
作者:
b604191 (嫩晁)
2016-12-27 21:42:00其實也還好啦~我碰到客人也都是明說,大多的客人都可以理解,都這樣講還硬存要的客人當然就是趕出去了 (誤)
作者:
a98756538 (a98756538)
2016-12-27 21:53:00洗錢防制法
作者:
rinoya (咩咩咩)
2016-12-28 00:25:00還是有不少客人一聽到解釋，會『嗆』我的錢要怎關你什麼事，他就說他一定要現金存入，他不喜歡怎樣，擋下也是會被罵，而且通常會這樣做的，大多是有意切金流而且行員應該也說錯了，只要你領出後要馬上存入無關客人是公司還是個人戶間的對存，通常都是要擋掉的