想請問有人換過理專嗎?
應該是打電話跟銀行講就可以了吧,那理專會被公司關切嗎?
下次去銀行如果又碰到原本理專會不會很尷尬啊?
我現在是在澳盛銀行,他們每個客戶都會有一個相對應的“客戶關係經理”
我知道我在澳盛算是非常小咖,所以理專不想花太多時間在我身上也是理所當然
不過我真的覺得 我現在這個理專跟我真的是....不太對頻
之前就有想過要換理專的念頭,最近幾件事情更是...加強的這個念頭 XDDD
事件1. 我知道理專其實不全然會為客戶著想,畢竟他們拿銀行薪水是要幫銀行賺錢的
不過前陣子川普當選之後,美國股市很夯,我在之前就有詢問過ETF的事情,也少少
買了一些ETF,不過就在股市熱夯 標普500 道瓊指數都創新高時,理專建議我:
“現在美股很好,DIA可以買喔”
我當時很傻眼 (我個人比較偏價值投資類型的人),我想說現在是歷史新高耶,我現在
進去買我應該什麼時候賣掉呢.....
不過或許理專有他們獨特的眼光,畢竟如果當時聽他話進去買,現在說不定也是有賺錢
畢竟後來道瓊又再創新高了,而且之後不是還被非常看好?
事件2. 就是這件事明顯加深了我想要換理專的念頭...
我手上有一些英鎊,我想換成澳幣,從大概上禮拜看匯率到現在,覺得這兩天可以出手
上禮拜有一度本來要換,他跟我報了一個匯率我覺得ok,結果他幫我電話連進去之後
電話服務人員提醒他不到一萬美金不能用那個比較優惠的匯率,
理專(聽得出有點悻悻然)就跟電話那邊說:那不然你直接報看小姐接不接受
後來那個匯率比我設定的目標差,所以我那次沒有換
這兩天我覺得應該到我要的匯率了,我要換了,早上我就line他問:現在英對澳匯率多少?
(我在XE看的匯率跟銀行匯率一定不完全相同)應該接近1.69了吧
理專回:所以呢
我又再問一次:你們銀行現在匯率多少呢
理專回:要不要直接網銀查跟換
我完全了解他不想花時間幫我這件小事了....
所以後來自己花了一點時間搞懂,原來不管是網銀或者行動app都不能這樣換,
我還打電話進去花了好一點時間才換成
我覺得如果她不想花時間在我身上我完全沒有問題,畢竟之前我就有一點想要 試試看
別的理專會給我怎樣的建議或跟我怎麼配合
只是我有一點疑惑...如果我就跟銀行講我要換理專,會怎樣嗎?會不會很尷尬啊?
會造成那個理專performance不好嗎?(還是其實他會很高興 少了一個浪費時間的小咖)
有主動要求換理專的人麻煩請跟我分享一下經驗,謝謝!
薪轉戶 銀行免手續費次數 請直接問公司會計/分行經辦 問者直接刪文
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