[險種] 40歲女既有保單檢視及新保單規劃

作者: lovemd (換一顆有錢人的腦袋)   2022-10-30 22:52:03
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:40歲
三、職業/工作內容:社會福利工作(內勤)
四、保障需求:希望提高傷病/癌症,增加長照或失能。
五、保費預算:連同原本的合計每月繳費約3500元內
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?N
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?Y
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)N
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?N
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?Y
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 Y
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:捷運、公車
八、預計規劃:傷病/癌症/醫療優先,長照其次
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:中國人壽、保誠人壽(保誠後來併入中國人壽了)
購買時間:不好意思,翻不到保單有點忘了,至少約15年前(約96、97年剛出社會時買的)
圖片中的生效日及投保年齡不準可以略過。
商品名稱:


十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:中國人壽
商品名稱:

剛出社會時的預算不足,只先買基本保障,因近幾年身體健檢時有些狀況,
因此想重新檢視保單,增加不足之處。因評估工作及生活上發生意外的機率偏低,
故想以醫療/癌症及傷病為優先。
另外,擔憂未來如果發生失能的情形無人照料,所以想一併規劃長照或失能的部分。
預算有限,煩請版上各位前輩賜教,謝謝大家~
作者: simp1e7777   2022-10-31 12:25:00
1、目前保單的缺口重大傷病、失能、 醫療雜費額度2、預增的重大傷病保額也只有10萬,如果擔心癌症的話,多這10萬也不高3、長照跟失能的選擇,目前還有失能的選擇下,還是選失能為主,條款相對寬鬆4、醫療雜費補自付額是一個辦法,但不如規劃第二家實支,順便可以補其她的缺口
作者: lovemd (換一顆有錢人的腦袋)   2022-10-31 21:28:00
謝謝樓上版大的專業建議~
作者: koai5566 (口唉5566)   2022-11-03 15:28:00
可以用保單鑑定師之類的網站自己規劃看看我之前就是用那個 還蠻方便的

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com