一、性別：男
二、年齡：32
三、職業/工作內容：醫療從業人員
四、保障需求：年老不要拖累妻小
五、保費預算：3萬上下
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ 否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）否
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否
七、常用交通工具：機車，開車
八、預計規劃：殘扶 > 防癌 > 意外 >> 醫療
九、現有保險: 無
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
保險公司：台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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台灣人壽好心200 T01M1 1,500,000 20年 15,300
失能照護終身健康保險
台灣人壽一年定期失能健康保 BX0 3,000,000 1年期 1,380
險附約
台灣人壽一年期一至六級失能 YOA 30,000 1年期 1,515
扶助金健康保險附約
台灣人壽卡安心一年定期重大 CIR3 1,000,000 1年期 3,300
傷病健康保險附約
台灣人壽一年期癌症健康保險 YCA 計劃三 1年期 828
附約
台灣人壽一年定期防癌健康保 YCC 1,000,000 1年期 1,280
險附約
台灣人壽新住院醫療保險附約 HNRB 計劃三 1年期 4,658
台灣人壽歲歲平安傷害保險附 SDDR 2,000,000 1年期 1,860
約
請各位幫忙檢視有無需要調整及建議
謝謝~

YCA非必要，意外險可替換產險比較划算。另外建議補上全球當第二間，該家也有XFI拉高失能額度。

預算有限主約可改100萬，YCA取消、不買SMR2A的話，乾脆直接SDDR取消，改買產險意外，補個全球 LDC XHR XFI

1. 若有妻小，應該要一併考慮壽險，但壽險費率相對高，會佔些預算。2. 詳細的BMI是多少？BMI超過標準，會被要求體檢，再視體檢結果加費承保，要留意是否超標。3. 選T01M1做主約，要繳滿20年期才有終身保障，要先預留後續的預算給主約。4. 失能險投保上限為500萬，因此BX0可以再提升至350萬。5. 要留意YOA的中後期保費太高，很難維持高保額，有餘力時要做長期規畫。6. YCA是療程型防癌險，但條款未明訂理賠併發症，不算是特別好，但同樣反應在保費上，而一次給付會比療程給付重要，YCC可以提高至200萬。7. 如果只是要單純加意外死殘，考慮產險專案，保費相對省，保額相對高。