[險種] 35歲女 既有保單檢視及新保險規劃

作者: annynien (微笑是最好的語言)   2018-05-21 10:04:03
一、性別:女
二、年齡:35
三、職業/工作內容:職業等級1
四、保障需求:現有保單加強
五、保費預算:含舊有保單,年繳5-6萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
腎結石(已完成治療)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
是,過重
七、常用交通工具:
機車/汽車
八、預計規劃:
醫療/癌症/意外/殘扶
九、現有保險:
保險公司:遠雄
購買時間:2007/8/7
期限 保額 保費
FH1.遠雄人壽新終身壽險-20年期 30萬 20年 30 5070
XHM.溫馨終身醫療日額保險附約-20年期 1千 20年 1000 8380
HG1新癌症終身健康保險附約-20年期 1單位 20年 6012
XCD一年定期癌症健康保險附約 2單位 70歲 1396
RSJ真安心醫療保險附約 1計畫 75歲 2680
RHL綜合住院醫療日額給付保險附約 1千 75歲 4270
RHA傷害保險附約:身故及殘廢 300萬 75歲 2430
MRB傷害醫療保險附約 5萬 75歲 415
RHG雄安康醫療日額給付傷害保險附約 2千 75歲 1100
HB1金安心豁免保險費附約 20 819
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年繳 32572
十、預增保險:
原遠雄降低意外險額度,終身的取消,主約減額繳清,XCD多一單位
希望把住院日額提高到5000/日,殘扶一個月約4萬,用台灣及和泰產險補缺口
麻煩高手們給予建議,感恩!!
保險公司:遠雄 期限 保額 保費
FH1 新終身壽險 20年 30 萬
XCD 一年定期癌症健康保險附約 70歲 3 單位
RSJ 真安心醫療保險附約 75歲 1 計畫 2,690 元
RHA 傷害保險附約:身故及殘廢 (93.10~99.02.11) 75歲 100 萬 810 元
MRB 傷害醫療保險附約:乙型 75歲 5 萬 415 元
RHG 雄安康醫療日額給付傷害保險附約 75歲 1,000 元 550 元
RHL 綜合住院醫療日額給付保險附約 75歲 1,000 元 4,270 元
HB1 金安心豁免保險費附約 20年 附加 819 元
保險公司:台灣 期限 保額 保費
T01M1好心200殘廢照護終身健康保險 20年 400 萬 35,200 元
HNRB 新住院醫療保險附約(105.01起) 74歲 3 計畫 5,657 元
YCC 一年定期防癌健康保險附約 85歲 140 萬 3,864 元
CIR3 卡安心一年定期重大傷病健康保險附約 80歲 100 萬 4,100 元
8F1 新金關懷豁免保險費保險附約A型(0101) 20年 附加 1,118 元
保險公司:和泰 期限 保額 保費
意錠保傷害險專案:計畫一~二 70歲 一 計畫 1,666 元
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總計 64366
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2018-05-21 10:53:00
1. 腎結石屬於過去5年內需告知事項,所以投保後會需要附診斷書、病歷跟相關問卷。2. 若BMI超過標準,會被要求體檢,再視體檢結果加費承保,要有心理準備。3. 要拉高殘扶金至4萬,有很多不同的做法,終身加定期是相對有效的規畫,或是分散至2家做終身殘扶險,但只要沒有保價金的終身殘扶險,都一定要繳好繳滿,中間無法繳保費,保單失效都是風險,所以投入前請考量好自己現金流的狀況。

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