[險種] 32歲男 第一份保單規劃

作者: kenick (SOLID_SNAKE)   2018-04-20 20:16:58
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:32
三、職業/工作內容:傳產RD
四、保障需求:意外/醫療/殘廢/重疾/燒燙
五、保費預算:30000~36000
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? 無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? 無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 在
七、常用交通工具:機車、大眾運輸
八、預計規劃:意外>醫療>重疾>殘廢>燒燙
九、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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遠雄人壽超好心C型殘廢照護終身健康保險 (MB1) 1萬 20年期 6800
遠雄人壽康富醫療健康保險附約 (RJ1) 計畫1 1年期 2579
遠雄人壽保安心重大傷病一年定期健康保險附約 (RG1) 100萬 1年期 3430
遠雄人壽傷害保險附約 (RHA) 100萬 1年期 1010
遠雄人壽重大燒燙傷保險金批註條款 (RHD) 100萬 1年期 150
遠雄人壽傷害醫療保險附約(健保實支) (MRB) 3萬 1年期 462
遠雄人壽豁免保險費附約 (HA3) 16099 20年期 1067
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽安養久久終身健康保險(C型) (LDC) 1萬 30年期 3670
全球人壽安養久久保證給付健康保險附加條款(B型) (XGB) 1萬 30年期 890
全球人壽醫療費用健康保險附約 (XHR) 計畫五 1年期 2864
全球人壽月月安鑫定期保險附約 (XFI) 2萬 30年期 1520
保險公司:友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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友邦人壽愛無憂加倍防癌保險 (ICAN) 30萬 15年期 2730
友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約 (YRDR) 500萬 1年期 2400
友邦人壽友安一年定期重大疾病健康保險附約(甲型) (JDDR) 100萬 1年期 1860
全部加總一共31652元
我參考了板上推薦的保單內容 跟保經討論後所修改的菜單
其中因為友邦DIYR停售的緣故 對方推薦將原本遠雄主約FX7改成MB1
全球部分增加了XFI
想請教大家是否還有可以修改加強的部分呢
謝謝大家
作者: chocho76 (今日天氣晴)   2018-04-20 20:23:00
友邦JDDR應該是100萬,愛無憂個人覺得換成壽險會更好
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2018-04-21 05:09:00
1. MB1無法減額繳清,所以一定要繳滿20年期才不影響附約效力,可以考慮MB1換成FX7或HU2。2. MRB只收正本收據,若有投保團險,要留意收據的衝突,MRB改成MRC就可以避開收據問題。3. ICAN對成人來說效益有限,但如果要當便宜主約也是可行。

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