[險種] 40歲男 新保單規劃+目前保單調整

作者: miaoorz (饅頭)   2018-03-15 23:47:04
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:40歲
三、職業/工作內容:機械設備工程師(第三類)
四、保障需求:壽險/癌症險/意外險
五、保費預算:3-4萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? *否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? *
有 體重超標
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? *否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? *否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? *否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? *否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 *是 超過
七、常用交通工具:汽車/機車
八、預計規劃:壽險/癌症險/意外險/醫療險
九、現有保險:
康健人壽樂高定期保險TPE
康健人壽福安終身醫療健康保險WLM
康健人壽恆享保終身醫療保險WLE
保險公司:康健
購買時間:2009/2011/2014
十、預增保險:
台灣人壽新永保安康終身保險
台灣人壽終身防癌健康保險附約
最近二寶即將出生 家中的經紀來源只有先生
今天他說業務員問他要不要加保 問我還需要加什麼 我一查 其實想把康健的全部解約...
改成目前預增的這2個
作者: Seilon (經‧中彰投)   2018-03-15 23:53:00
從前一個坑跳到另一個坑,真的有比較好?在做這些改動規劃之前,恐怕需要先建立一下保險的基本觀念
作者: Marthus (Marthus_R)   2018-03-15 23:55:00
當家中經濟來源只有一方時,跳不出終身險的坑的後果不堪設想。建議先爬文建立有關於定期行險種的概念為優避免被業務創造需求近期能透過定期行險種獲得多高的保障,比起遙遠未來才能還本的終身險來的重要
作者: JBLs (我是誰我是誰我是誰)   2018-03-16 00:19:00
好不容易要從坑裡爬出來的,卻又掉進另一個 很不值得的
作者: star1candy (無糖)   2018-03-16 02:31:00
要做功課就作足一點 不要虎頭蛇尾了 因為還是沒查到新的對你們有什麼幫助 功課仍未做完全
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2018-03-16 03:37:00
BMI超標的前提下,既有的保單再不佳也很難動了
作者: ecologi (人生可憫)   2018-03-16 11:05:00
BMI超標要看超出多少、去體檢的各項數值問題大不大比如BMI 30 跟 35,對投保的問題是差異很大的!

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