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APPLE
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【沒賺反賠】兆豐證爆營業員替客戶代操 害賠500萬
券商營業員不時傳出替客戶代操消息，近日有民眾向《蘋果新聞網》投訴，去年授權讓兆豐
證券埔墘分行營業員代操，不料最終卻慘賠500萬元。據了解，過去經常傳出有營業員代客
操作的事件傳出，證交所每年都會接到多起案例，證交所一般會要求代操營業員停止職務
1~6個月，而券商則是依照責任輕重罰最高30萬元台幣。
吳先生投訴，指控兆豐埔墘分行營業員在2017年11月15到2018年4月期間替他代操，以每賺
100萬就抽20萬的條件達成協議，營業員在對話紀錄中說：「100萬會抽20%，我的行情這麼
收」，不料最終卻讓吳先生損失500多萬元。吳先生向兆豐證券反應卻沒有結果，向金融評
議中心投訴，判決兆豐證有管理疏失，應該要賠償52萬元，但雙方沒有和解成功，目前有對
該營業員提出民事及刑事訴訟。
兆豐證券表示，公司不願接受評議中心判決，因為這是客戶與營業員私下的行為。根據以往
市場案例，部分營業員代操情事係客戶私下與營業員協商，公司很難知道營業員與客戶的私
人行為。公司除了內部三申五令告誡營業員不得從事代操之外，並且在受託買賣（開戶）契
約、每月寄送客戶的交易對帳單等等，均有提醒客戶相關條文（禁止員工代客操作任何金融
商品）。目前公司已依相關規定免職違規營業員，客戶也已向該名營業員提出民事及刑事訴
訟。
證交所主管透露，過去其實都有接獲到營業員代客操作的投訴，但依照《證券商負責人及業
務管理規則》，代操行為違法，對營業員處以停止職務1至6個月，至於券商的部分，則會依
照個案看公司有沒有責任，如果券商督導不周，在管理責任上會看情節輕重罰違約金，最高
30萬台幣。（林彤潔／台北報導）
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網友回應：
網友表示，「哪有穩賺不賠的投資啦！」另有網友指出，一切的一切都是為了業績。
（更新兆豐回應、網友意見、更新圖片、）
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5.備註:
賠個500萬當學費