我的全市場指數投資及退休配置 Yr5
20240501
前言:
個人是從2008年開始買進0050，2011年開始進行海外指數投資。
離開職場後(至今屆滿五年)仍舊以全市場指數投資為主軸進行投資規畫，本篇為第五年投
資紀錄。
之前PO文列表如下,有興趣請自行查閱 :
首篇 (2019/5) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1556695086.A.287.html
#1SoKWkA7 (Foreign_Inv)
Yr1 (2019/5~2020/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1588305354.A.4DC.html
#1UgvtAJS (Foreign_Inv)
Yr2 (2020/5~2021/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1619841222.A.872.html
#1WZD36Xo (Foreign_Inv)
Yr3 (2021/5~2022/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1651357107.A.788.html
#1YRRMpU8 (Foreign_Inv)
Yr4 (2022/5~2023/4) :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1682896221.A.A13.html
#1aJlLTeJ (Foreign_Inv)
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Yr5 第五年投資紀錄: (2023/5~2024/4)
投資報酬: 20.09%
資產配置 -> 股 : 固定收益 : 美國債 : 現金比為 75% : 5% : 10% : 10% (目標)
1. 股票: 76.65%
VWRD : 48.27%
0050 : 16.15%
QQQ : 5.98%
高收益債CEF : 6.25%
2. 海外公司ETD : 5.61%
3. 美國國債ETF : 9.43%
4. 現金(定存) : 8.31%
異動&調整:
1. 大陸RMB人民幣資產全數收回
2. 個股(包含銀行特別股)全數賣出
3. 增加QQQ/美國國債標的
資產變動&提領比例:
1. 最近一年提領比例 : 2.54%
2. 之前提領比例 : 2% / 2.1% / 1.8% / 2.36%
3. (離開職場)五年資產報酬 : +46.41% (年化IRR : 7.92%)
總報酬(%) :
一年 三年 五年
我 20.09 19.29 46.41