這篇2022/11/20的文章, 債券走勢一路走來, 完全符合預期,哈..
玩虛擬貨幣的瞧不起這4.3%, 笑... 過沒有幾天, 虛擬貨幣開始崩盤,笑..
2023/7月 市場開始炒巴菲特買短期債券, 這不用巴菲特講, 自己思考就會有答案 ...
之前我就有質疑過, 長期利率有點偏低, 有點不合理...
這1-2天, 長期利率開始發動了, 有比較大的波動...
https://ibb.co/JdkgBvP
如果符合華爾街預期的話, 我會很興奮有5.5%以上的長債可以買...
除了這個之外, 還要堤防的就是中國在拋售美債, 會不會給市場來個震撼, 殖利率飆高?
這樣的話, 長債的甜蜜點就到了....
我只能說長債如果到6%以上, 我會非常爽, 躺著過日子...(我會進場買長債)
https://ibb.co/0mf7nwL
維持在高利率底下, 過去幾年接近0利率政策底下的投機,可能會被撤底消滅
過去幾年的 金融投資邏輯 會完全改變...
過去20-30年 債券的平均殖利率就是在 4-6% 都在合理範圍內...
所以如果利率停留在這個區間 也不用意外啦 ...
ps. 之前的 留言也可以看 很精彩 有很多資訊 哈
※ 引述《pttccbbs (哥,帥又有錢)》之銘言：
: 1. 標的：
: 3個月短期美國國債債券, 4.3%/年, 領息, 在目前升息循環底下, 動態拉高自己的殖利率
: 希望最終利率 5.5%-6% up
: 2. 進場理由
: 2.1 台灣楊半碼並沒有要升息的打算, 台灣通膨也不算嚴重,
: 央行繼續炒房, 每年4.34% 可以覆蓋生活費, 比台灣利息0.91%, 好很多(都用3個月來比)
: 2.2 進可以攻, 退可以守, 如果美股崩盤, 可以轉投資美股, 不然安穩領息
: 2.3 台灣的地緣政治因素, 持有一些美金, 不是太笨
: 2.4 美國通膨嚴重, 利率需要繼續升, 直到通膨被抑制
: 2.5 全世界的金流都在美國, 利用台美利差賺美金
: 2.6 美債基本算是無風險資產, 美國透過印美元, 就可以買回美債
: 2.7 不想要閒置資金, 想要每天都有現金流進來(每天帳面價值會穩定增加,會提升投資自信心)
: 2.8 當美聯儲將利率升到 4.25% 以上時, 通常離金融海嘯已經不遠,我已經在戒慎恐懼
: 2.9 當聯準會升息循環到最高點的時候(升不上去的時候), 改持有長債, 會是不錯的
: 選擇, 我希望最終利率有6% up...
: 2.10 我認為長遠來說 股:債=1:1 或是 股:債=6:4 會是不錯的配置
: 但是前提是 "債券的利息, 要非常高", 才有長期投資的價值跟興趣
: 例如: 債券年化利息,如果有6%以上, 我會考慮改成購買20/30年期的國債
: 3. 進場價格：
: YTM 4% 以上, 隨時都可以進場 (短期現金停留的地方)
: 4. 賣出時機 :
: 美股崩盤, 有好的投資機會的時候, 或是降息循環, 資本利得賺很多的時候
: 5. 缺點 :
: 5.1 4.34%(3個月) 可能很多人看不上眼
: 5.2 小心債務證券化, 所以長遠還是要找機會投資股票
: 6. 其他 :
: 6.1 對於想賺15%/年的少年股神, 這篇是廢話, 我比較笨, 所以我用比較笨的方法
: 7. 補充：
: 我投資的是美國短期國債，不是債券 ETF，這是不同的概念
: 7.1 債券ETF: 最佳進場點，還
: 沒有到（降息循環才是投資時機）
: 7.2 美國國債：
: a. 我目前投資短期美國國債，是為了讓資金短期停泊，順便領息
: b. 到期時，會回到帳面價值（100元），完全保本
: c. 短期美國國債，到期日很短，不太會受到利率波動影響，基本上，每天帳面價值都會
: 增加
: d. 因為目前是升息循環，預期利率會繼續往上走，所以我才沒有購買長期美國國債，先
: 購買短期美國國債
: 附上投資紀錄：
: https://ibb.co/37MCx9V
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