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作者: faceoflove56 (浪漫台三線) 看板: Stock
標題: [標的] 新手接觸美股ETF可以從這三檔下手
時間: Sat Oct 23 15:28:06 2021
1. 標的：SPY / QQQ / SOXX
2. 分類：無腦多，想到就買
3. 分析/正文：
SPY - 美股大盤產業分散
QQQ - 科技一半其餘分散
SOXX - 聚焦半導體
4. 進退場機制：長期投資，大跌逢低加碼，需要錢時再賣出
根據過去5年投資經驗，目前投報率5成，中間股市大跌時有賣出數次 (賣在低點)
記取教訓後2020/2疫情大跌初期先把"部分"持股賣出套現
等市場修正落底開始反彈後於4月陸續買回，持有至今報酬率約40~60%
算很差了...要不是我心太軟
總結這三檔標的非常適合新手，因為投資的都是美國大型股，美國長期走多沒問題
勝率很高投報率也不錯，中間雖然會承受市場波動但不太可能一厥不振
可以長期持有的話年化投報率有機會雙位數 (過去有達到)
部落格文章 (圖文分析)：https://utahbear.com/?p=2642
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這三檔ETF是我認為適合長期持有的ETF
SPY：追蹤標普500指數，涵蓋各產業權值股，均衡配置
QQQ：追蹤那斯達克100指數，以科技為主，科技占了5成，其餘配置在電信、健護跟消費
SOXX：追蹤ICE半導體指數，持股只有30檔，都是半導體大公司
列表基本介紹，包含名稱、成立時間、ETF規模、追蹤指數、管理費
https://imgur.com/a/v0ihJUS
三者投資風格不同
主要投資產業
【SPY】資訊科技 27%、健護 13%、非必需消費 12%
【QQQ】資訊科技 49%、通訊 19%、非必需消費 17%
【SOXX】半導體 80%、半導體設備 20%
入門投資人推薦SPY跟QQQ，閉著眼睛買都可以
分散投資在各個產業，SPY的分散程度又比QQQ高，相對來說比較穩定
QQQ雖然是追蹤那斯達克指數，不過那斯達克指數並不是只有科技股，還有投資消費、健
護產業，如星巴克、莫德納及百事可樂等…
SOXX其實我覺得也可以推薦給新手，雖然說只專注單一產業，但半導體對全人類科技進
步而言至關重要，目前各國也都把半導體視為戰略資源，我認為是可以放心投資的，重
點是未來會有更多應用需要半導體，報酬率是三者最高的。
過去績效
https://imgur.com/ARZoJZ0
過去五年中，三檔標的單年度報酬率及最大跌幅分析如下
https://imgur.com/ga2HcjU
最佳/最差報酬率是指持有完整一整年的報酬率，從當年1/1~12/31的報酬率
最大跌幅則是根據月報酬計算，看這五年間最大的跌幅為多深&期間有多長
從上表來看應該是大多數人都能接受的結果，為何說這三檔標的適合長期持有?
因為即便經歷2020疫情大跌，最差報酬率還是在10%內，雖然說中間最大跌幅接近20%
，但很快的時間就漲回起跌點。
美國的大型股具有規模優勢，不只有產品護城河，內部員工素質佳，每年創新維持企業
成長體質，成長幅度不輸小型股。
最後的結論不是大型股勝過小型股，而是以懶人投資的方式大型股CP值很高 (報酬/風險
比率高)，透過資產配置，長期下來每年保守估計應有7~10%的報酬。