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Foreign_Inv
[請益] 新手資產配置
作者:
m86684686
(bear)
2021-02-25 20:29:17
方案一 VWRA+AGGU 80:20
方案二 VTI+VXUS+BNDW 50:30:20
有看過一些英美股比較的文章,
但大部分都是拿VT+BNDW與VWRA+AGGU做比較
當然如果考慮股息稅的情況下,綜合來說英股確實比較有優勢,
但似乎沒有人拿以上兩個方案做比較,回測網站好像也都無法回測英股
小弟有嘗試用VT取代VWRA做回測,基本上方案二略勝1%左右
如果以長期投資的話,以上兩個方案哪個比較好呢?
作者:
Gyin
(Gyin)
2021-02-25 20:59:00
我覺得你能長期堅持哪個都好
作者:
paimin
(playl)
2021-02-25 21:02:00
如果看回測績效來配置不如直接買ARK
作者:
goliathplus
(No Comment)
2021-02-25 21:07:00
看運氣
作者:
m86684686
(bear)
2021-02-25 21:11:00
原本已經開始方案二,但後來對遺產稅有顧慮才開始研究英股,但交易量跟溢價也是讓我有點顧慮
作者:
tomap41017
(絕夢)
2021-02-25 21:42:00
溢價其實根本是假議題交易量也是:)
作者:
David190912
(達米帶你逛墨西哥)
2021-02-25 22:17:00
簡單VT+VGIT結案,不要想太多
作者:
Gyin
(Gyin)
2021-02-25 22:49:00
交易量真的是假議題 你一次幾千股都很容易買賣的
作者:
onno
(ㄤ耨)
2021-02-25 22:59:00
2贏1是建立在美股多頭 兩個不能類比 如果全VTI績效更好所以一般都是VWRD比VT 前者稅後報酬輕鬆贏
作者:
opie
(giddy)
2021-02-25 23:16:00
VTI+VXUS跟VT的幾乎沒差別吧?
作者:
xdcjordan
(菸菸菸酒僧)
2021-02-25 23:59:00
回樓上 內扣較少
作者:
taipoo
(要成功要積極)
2021-02-26 05:42:00
我會選有VT的
作者:
m86684686
(bear)
2021-02-26 07:03:00
回on大,有想到美股這幾年多頭,但其實如果按照文中的配置方式,其實美國在配置的占比,是差不多的所以我就很納悶為什麼績效會不一樣,難道是因為方案二佔股更全面的原因?而且回測後發現,1%績效差異其實可以把15%股息稅的優勢完全打趴回op大,會選VTI+VXUS某一部分就是希望自己能保有一點配置上的彈性
作者:
ffaarr
(遠)
2021-02-26 08:25:00
怎會差不多,早幾年美股在全球就40%左右,方案2是重押美股vti和vt的美股部分是有差異,但前幾年大型股贏vti沒優勢然後15%是美股部分的差異,非美股部分沒退稅差更多。資產配置的回測重點是要看 相關性 風險這些,報酬拿來回測尤其是要比輸贏常常意義不太大,除非你確知贏的因素會持續
作者:
lance8537
(小砰砰)
2021-02-26 08:36:00
我是VT+VGIT ,之前是vti 慢慢移到vt中
作者:
twgamerave
(北極星)
2021-02-26 09:11:00
Ark才多久,哪有人這樣比回測
作者:
m86684686
(bear)
2021-02-26 09:29:00
感謝多拉王,完全忘記vt的美股佔比是會變動的,總結來說,這兩個方案根本無法拿來比較,就真的是看個人信仰
作者:
daze
(一期一會)
2021-02-26 09:38:00
美國人買VTI+VXUS取代VT,部分是因為有稅務考量。台灣人不必效仿。
作者:
ruve
(黑鬍子哥)
2021-02-26 09:52:00
vti、vt相關性那麼高只能說方向一致,比輸贏應該是有輸有贏心中的結放不下也可以參考美股佔VT的比例,每年佔比越來越高乾脆用vti,越來越低少於50%就改為VT或對應的英股反正挑能每年再平衡持續下去的方式就OK
作者:
ffaarr
(遠)
2021-02-26 10:07:00
樓上這樣不是有點追高殺低?
作者:
avigale
(阿比蓋爾)
2021-02-26 10:10:00
一開始先用VWRA不會錯,投資一段時間後有心得了,覺得有需要調整再調整就好了。專注成本,成本永遠重要。
作者:
ffaarr
(遠)
2021-02-26 10:11:00
正常來說再平衡應該是佔比高了賣,佔比低了買。
作者:
ruve
(黑鬍子哥)
2021-02-26 10:16:00
追高殺低講的應該是價格吧?佔比應該不等於價格吧
作者:
ffaarr
(遠)
2021-02-26 10:22:00
按佔比追就等於說你會在美股表現好的時候買進,表現差的時候賣出,跟正常的再平衡買低賣高剛好相反。
作者:
boogieman
(Let the Right One In)
2021-02-26 10:25:00
佔比是指各高低風險投資項目的比例 一旦價格上升 佔比一定會相對變大 其他部位就會相對變少
作者:
ruve
(黑鬍子哥)
2021-02-26 10:57:00
但美股價格上升,其他國家股市價格也不見得下跌啊,佔比是相對的
作者:
muzhu
(muzhu muzhu ya裡QQ)
2021-02-26 10:59:00
可以確定的就是方案2成本比1高,報酬率則是未知數
作者:
m86684686
(bear)
2021-02-26 11:04:00
買VT或VWRA也是有點追高殺低吧
作者:
ffaarr
(遠)
2021-02-26 11:23:00
再平衡的買低賣高本來就不是假定低的一定是下跌的。相對漲得少的 就是相對低。
作者:
ruve
(黑鬍子哥)
2021-02-26 12:20:00
阿對啦,ff大講的追高殺低沒錯,真正要用vti取代vt還是得納入GDP考量,自己講過的都忘記,拍謝拍謝
作者:
slchao
(slam)
2021-02-26 13:30:00
VTI和VXUS的比例不需要固定,按照VT比例買入,股市自然變化,前者的比例會變,但會跟著VT比例幾乎同步和債券再平衡時,也是以當下比例賣出
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