由於想幫親人投資ETF,但親人不傾向開海外券商
考量到複委託以每季不到10萬台幣的投入手續費頗為可觀
因此很關注元大標普500ETF 00646 的表現
若指數追蹤誤差不大加上管理費降低
也許對小額投資人是一個不錯的選擇。
李柏鋒大大有寫一篇2016年與指數績效的差異
網址 https://goo.gl/1Se8xf
2017年我依樣畫葫蘆算了一遍
管理費由於總資產的增加有調降
匯率部份台幣升值了8.14%
價格以2016年底以及2017年底的收盤價淨值計算
由於00646沒配息,所以用標普500報酬指數計算
我計算如下,標普500報酬指數加上台幣升值8.14%,
因此換算台幣報酬為=(5212.76*0.9186-4278.66)/4278.66=11.91%
而元大00646報酬為(23.82-21.66)/21.66+0.0077(公告基金總費用)=10.74%
中間相差了1.2%,若把股利扣稅算進去,假設股息2%x30%=0.6%,中間還是相差了0.6%的
績效差異,而且2017股息似乎沒那麼高。
我把以上的問題mail給客服,而客服回答如下:
"由於元大標普500基金為了因應基金申贖及現金管理的需求,本基金持有部分標普500期貨
。績效差異原因為2017年標普500期貨表現略為落後報酬指數所造成。 "
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