簡單分享一下
工具:複委託
投資起始日:2014/08~今天
至今天為止持有部位如下
VGK 30%
VTI 19%
VNQ 13%
EWG 11%
現金27%
總報酬:10.3% (來源:匯差4.9% 資本利得3.4% 利息0.4% 股息1.6%)
年化原幣報酬:3.3% 年化台幣報酬:6.4% (皆含股利息)
以上已包含交易成本及預扣稅,資本利得含已實現2.6%及未實現0.8%
整體投資組合現金殖利率:1.73% (自設加權平均目標是2% )
(目前現金部位較高,暗示現金持有太久了該進場XD)
策略:沒有什麼特別的設略,現金累積到一定金額(為節省投資成本而已)
標的殖利率達到自己設定的目標就進場
亦不再平衡,故為不定期不定額的進場.
看情況偶爾會賣掉一小部分資本利得還不錯的部位.
但基本上買了就不再管了.
主要就是靠忠實記錄了解現在進場對整體組合是否有益,
不對市場擇時,比目前投資組合的狀況好就好進場
(我是以現金殖利率做為主要指標)
對我來說，資本累積才是真正的重點，而資本累積主要來自儲蓄。XD