大家好
因為週末整理資料想到的問題
所以還沒機會去銀行確認
目前已知長輩的銀行戶頭要銷戶前
必須要先把 有連動的證券戶股票繼承
再之後把證券戶銷戶
拿銷戶證明去銀行辦理戶頭繼承
但是基金有點搞不清楚
透過銀行網銀買賣的基金可以直接去銀行
繼承戶頭一併處理 應該對吧？！
那獨立投信基金的部分是否要跟股票一樣
例如元大投信的基金或是兆豐投信的基金
目前只知過世凍結戶頭前有每月自動扣款
是否這樣也算連動
所以要事先繼承拿到銷戶證明
才能再去辦理銀行戶頭
這點找不太到資料
因為我辦理了一家投信基金已繼承
但是好像沒拿到銷戶證明單據
然後基金就入到我戶頭了
簡單問
是不是 只有證券戶要拿銷戶證明給銀行
基金只要繼承完畢 沒證明也可以呢
我知道上班日再問銀行和投信就好
....但是就是想問啦 Orz

銀行的基金可以繼承一併處理，要繼承的話，繼承人應該要在銀行也有帳戶跟開信託，不然就要先申請贖回後再結清帳戶。