昨日去前陣子新聞報導網銀被盜轉的銀行匯款
行員一開始要我存錢20萬以下只能用ATM
匯款時要求身份證明(還滿正常的)
然後就詢問
是否認識對方(正常，防詐騙)
我的職業，不告知不給匯款(這和匯款有什麼關係?)
我的資金來源，不告知也不給匯款(也不懂匯錢給人要說明錢來源?)
因為錢都已經存入該戶頭，也答應當天給人錢
不匯不行~
請問現在這樣是正常的嗎?
如果是正常的，還是會乖乖守規
如果不太正常，下次想換家匯款
因為匯個款就被身家調查，覺得有點不舒服

因為台灣是詐騙天堂啊，錢多人又好騙，不管嚴一點怎麼行...被騙了不是抓不到人就是抓到了罰則輕，最苦的都是第一線人員

洗錢防制法吧

好像都會問吧 我之前是轉保險費 也被問

防洗錢+防詐騙，就加起來這麼多問題

正常啊 這裡是詐騙天堂

去開國泰koko 50次+晶片卡線上新增約定轉入帳號 比跑臨櫃省時間吧..國泰KOKO當中繼 想轉哪就轉哪額度也夠

怕你被詐騙匯款給別人，所以會關心詢問！

反正就例行公事，記錄一下而已，又不是開薪轉開戶，誰有美國時間去調查真的假的

是。熟人也問T_T 例行公事

不問不行啊 到時候出事行員真的會被問說有沒有關心客人

問你的職業，是想了解你是不是單純涉世未深然後可能被騙

職業是因為某些行業是高風險洗錢職業https://i.imgur.com/nelO74x.png另外你提到的通通在金融機構防制洗錢辦法裡面有提到https://i.imgur.com/k64U2gU.png

因為一堆智障被騙啊 你沒看新聞報出來的一成都不到 沒報出來的一堆一般只會問匯給誰幹什麼而已 不想說就隨便掰

不問到時候客人真的被騙就會反咬一口說行員都沒關懷

很正常吧

有些還會問你錢哪來的 我就說我隨便講一個你就信嗎?

你們隨便講我們隨便信啊 就是規定要問啊 跟50萬現金問來源去處一樣你說拿去包2奶我們上面就打包2奶

這有啥好不舒服，就是KYC的基本。

一直都會問不是？

客人隨便講行員也無所謂啦 就只是盡義務 有問有註記 行員只是要保護自己而已

但我講真的 他還懷疑耶 之前有一筆股票賣掉結算的錢我照實說 他竟然回我 股票有那麼好賺唷?我實在很想回她 賺不到是你太爛 所以你在櫃檯內 我在櫃檯外

人家也只是沒話題想跟你哈拉一下吧...沒必要那麼認真股票好不好賺要看個人造化，也不是一定好賺

我當櫃員的時候也是這樣跟客戶喇賽，不然你盯著我作業 一副你到底還要多久的表情 ，這樣多尷尬 ，不然我不認識你跟你沒話聊 硬要擠話題聊幹嘛

你不會反問錢要匯入時，怎不問我錢的來源。我的錢可以匯入，卻不可以匯出哦，是銀行還是共產黨你保證錢是乾淨的就夠了，不然你發大財的管道還要跟他報告哦

抱著錢來會問啊 很多筆匯進來也會打電話問啊 沒被問的只是沒那麼明顯電腦給過而已 最近才一個同事打電話問結果客人直接打電話給主管靠要 以為我們愛問喔 就是我們國家金融監督偏爛快變洗錢高風險國家 所以才逼行員做這種爛事

紅明顯！ 洗防不做好，等到以後被評價機構列在洗錢高風險國家，一堆業務都卡住不給做，不然就是要你提一堆證明文件，拿不出來時或嫌麻煩再哭ㄧㄠ，再來說以前為什麼都不用 ，何不現在就做好事情？？

聯合國大將軍急需匯款

就智障太多被騙，被關懷又不爽

你講什麼信不信不是櫃檯人員的工作 他只負責把可疑的提報給負責判斷的人

擋你這小民洗錢 放那些洗錢大戶

專刁一般百姓的，洗錢大户搭高鐵拉行箱誰跟你跑櫃台

防詐騙+防洗錢 正常

其實蠻正常的流程就基本的kyc，也不是行員問題，政策上就是得這樣

那個叫做洗錢防制 不叫身家調查；櫃員也只是聽命行事 給人方便自己也方便