作者:
kiwiwiki (kiwiwiki)
2019-01-06 18:35:22大家好~想請問一下在銀行工作的板友…
大概是什麼情況銀行會打電話來照會呢？
因為生意關係每週跟固定的帳戶會有資金往來，
不曉得這次是因為太密集轉帳的關係嗎？
(對方大概6天內轉了3次來)
還是轉帳金額的問題，
(每筆各不超過50萬，但合計超過)
對方就說收到銀行打來關切了，
之前幾乎都是一週轉一次都沒有接到電話，
是今年開始變嚴格在查核嗎？
還是純粹是這次轉帳太密集了，
金額合計又超過50萬的關係，
雖然打來是也沒什麼關係，
只是我們幾乎固定每週都需要轉帳，
有時候我轉過去有時候他轉來，
如果每次都要接銀行電話照會也是覺得有點困擾呀><"
所以才想說上來問問看，謝謝大家:)
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2019-01-06 19:35:00合計超過吧，懷疑將匯款化整為零
作者:
coyoteY (マジジョテッペン)
2019-01-06 20:08:00一般來說是AML系統跳出警示時會照會,不過也有主動照會的
作者:
horusli (horusli)
2019-01-06 20:28:00跟分行溝通，下半年真的照會變多
作者:
IanLi (IanLi)
2019-01-06 20:39:00跟照會人員講清楚請他註記好就比較不會再問
作者:
beast1969 (beast7619)
2019-01-06 21:17:00讓對方能交差了事就好
作者:
z820410 (穩健積極派)
2019-01-06 23:23:00正常做生意就直接講 願意講詳細一點更好 遇過不願透漏的那就直接報了 讓人去查 也只是按規定來而已
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2019-01-06 11:35:00合計超過吧，懷疑將匯款化整為零
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coyoteY (マジジョテッペン)
2019-01-06 12:08:00一般來說是AML系統跳出警示時會照會,不過也有主動照會的
作者:
horusli (horusli)
2019-01-06 12:28:00跟分行溝通，下半年真的照會變多
作者:
IanLi (IanLi)
2019-01-06 12:39:00跟照會人員講清楚請他註記好就比較不會再問
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beast1969 (beast7619)
2019-01-06 13:17:00讓對方能交差了事就好
作者:
z820410 (穩健積極派)
2019-01-06 15:23:00正常做生意就直接講 願意講詳細一點更好 遇過不願透漏的那就直接報了 讓人去查 也只 是按規定來而已
次數異常 也是洗錢警訊。非常時期 銀行會很感謝你的配合
作者:
Miaol (魔法の扉)
2019-01-06 19:40:00我連續三天都在ATM領10萬元(要發薪水跟年終)，就被銀行打來關切了
作者: liontall2004 (羽星風痕) 2019-01-06 20:05:00
連3天領10萬，跟人頭戶+車手領款的行程有87趴像啊。
ATM日提上限10萬...臨櫃直接提30萬，就不會被懷疑是車手人頭戶嗎？？？
作者: Azhou (阿州) 2019-01-06 21:18:00
建議詳細一點 我們是真的會報法務部調查局已經送很多case出去了，越想隱瞞只會更慘
作者:
mainsa (科科)
2019-01-06 22:57:00被通報就被通報 正當往來根本沒差吧
作者:
Gillion (吉聯)
2019-01-07 00:11:00固定帳號的話, 就說那個帳號是固定網來的, 不用再問吧往來*
作者:
carpkuo (鯉魚精)
2019-01-07 09:56:00上星期去銀行，公司戶還補簽了一份風險控管的同意書勒!
作者:
aw038 (GuanY)
2019-01-07 10:22:00正常往來 會慘在哪？